CFD obchodování: praktický průvodce [2024]

• Facebook
• Twitter
• Pinterest

CFD obchodování: co je CFD, jak a kde můžete obchodovat, CFD brokeři, výhody a rizika – vše se dočtete v tomto praktickém průvodci CFD obchodováním.

CFD obchodování: CFD je investiční nástroj, který nalézá stále větší počet zájemců mezi drobnými investory.

Pro začátečníky však může mít mnoho riskantních úskalí, o kterých je dobré vědět, předtím, než se do obchodování s CFD pustíte.

Proto vám přinášíme základní návod k práci s CFD kontrakty, který vám pomůže předejít počátečnímu rozčarování a možná ušetří i nemalé prostředky.

 

CFD obchodování

 

Co je obchodování s CFD?

CFD (Contracts for difference) jsou kontrakty pro vyrovnání rozdílů, někdy se můžete setkat s pojmem rozdílové smlouvy.

Zjednodušeně řečeno jde o smlouvu o vyplacení rozdílu mezi cenou finančního produktu v době, kdy investor do pozice vstoupil až do okamžiku, kdy ji uzavřel.

Investujete-li do CFD, vkládáte své prostředky do finančních derivátů. Nekupujete tedy reálnou hodnotu jako v případě akcií, komodit či měn.

 

Jak obchodování s CFD funguje?

Koupíte-li si například akcii, získáte určité procento podílu v konkrétní společnosti. A dostanete o tom potvrzení – akciový certifikát. Vlastníte něco hmatatelného. Něco, co má vlastní hodnotu.

To v případě CFD neplatí.

S CFD nevlastníte akcie ani žádné jiné produkty, jednoduše spekulujete a to, že cena dané akcie poroste nebo bude klesat.

V konečném důsledku investor, který koupil konkrétní akcii, může mít z jejího růstu menší profit než vy, ale riskuje také menší ztrátu.

CFD pozice navíc můžete díky obchodní platformě poměrně rychle řídit a reagovat tak na dění na trhu pružněji než v případě akcií, při jejichž nákupu či prodeji je obvykle potřeba kontaktovat CFD brokera.

Jak CFD funguje se také dozvíte v tomto videu s českými titulky.

 

Při CFD obchodování můžete spekulovat na růst i na pokles cen finančních instrumentů

Jednou z výhod CFD kontraktů je fakt, že lze spekulovat jak na růst, tak na pokles.

Jestliže si myslíte, že bude konkrétní akcie růst, vstupujete do nákupní pozice, zadáváte tzv. long. Pokud v tomto případě cena akcie opravdu poroste, můžete se těšit na zisk. Bude-li naopak klesat, bude vás čekat ztráta.

Věříte-li naopak v pokles ceny akcie, zadáte prodejní pozici short. V tomto případě si připíšete zisk, bude-li cena akcie klesat, poroste-li, budete ve ztrátě. Velikost zisku nebo ztráty je závislá na velikosti vaší pozice v lotech a rozsahu změny ceny.

XTB – CFD obchodní platforma

 

Co vše a na jakých trzích lze s CFD obchodovat?

S CFD lze obchodovat prakticky neomezené množství finančních produktů. Pro CFD je důležité jen to, zda roste nebo klesá cena a nezáleží až tak na tom, čeho se ta cena týká.

Rozdílové smlouvy je možné použít k obchodování celé řady finančních aktiv, například:

• Akcie
• Komodity (např. ropa, uhlí, čaj, zlato)
• Akciové indexy (S&P 500, DAX, Nikkei a další)
• Kryptoměny
• Forex (měnové páry)
• ETF fondy (telekomunikace, zdravotnictví, energetika apod.)

 

 

Díky finanční páce mohou být CFD vysoce ziskové, ale také ztrátové

Finanční páka tvoří z rozdílových smluv opravdu zajímavé, ale riskantní investiční nástroje. Díky ní může být celková cena investice několikanásobně vyšší než samotný vklad.

Zvýšit se mohou také případné zisky, ale i ztráty.

Jestliže se cena kontraktu rozhýbe opačným směrem, než jste předpokládali, může vás konečný důsledek velmi bolet.

Proto si opravdu dobře rozmyslete, kolik si můžete dovolit ztratit prostředků a promyslete strategii řízení svého rizika.

 

Proč byste měli začít obchodovat s CFD kontrakty?

Obchodování s rozdílovými smlouvami je vysoce rizikové, nabízí však také řadu výhod, které v mnoha případech nad rizikem převáží. Je jím především snadná dostupnost.

Většina brokerů (včetně např. XTB, který působí v ČR) nabízejících klasické investiční produkty dokáže zprostředkovat i CFD obchodování.

Někteří z nich nabízejí i přímý přístup na světové trhy (DMA – Direct Market Access).

Prostřednictvím CFD lze obchodovat i produkty, které jsou v jiných případech pro běžného retailového obchodníka neobchodovatelné. Těmi mohou být například akciové indexy.

Další výhodou je možnost vydělávat i na poklesu. CFD kontrakty je možno shortovat, tedy spekulovat na pokles. Není k tomu nutné si akcie půjčit jako v případě tradičního obchodování.

Náklad, který platíte při této spekulaci, se skládá pouze ze spreadu, swapu (poplatku za noc) a komisních poplatků CFD brokerovi.

Chcete-li obchodovat nepřetržitě, právě s rozdílovými smlouvami CFD máte šanci. Přístup k trhům je přes rozmanité CFD brokery 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Otevřít či uzavřít CFD pozici lze tedy i v době, kdy je trh s aktivem zavřený.

V tomto ohledu je jediným omezením tzv. cut-off čas (10:00 světového času), který se pro mezinárodní trhy může lišit.

Při jeho překročení vám CFD broker naúčtuje poplatek za držení pozice přes noc, tzv. swap. Jeho velikost závisí na velikosti vaší pozice.

 

Většina CFD smluv nemá omezenou dobu trvání

To je opravdu důležité! Jde o tzv. nekonečné kontrakty. CFD kontrakty tedy neexpirují, tzn.  jedná se o nekonečné kontrakty. Pozici tak můžete držet tak dlouho, jak jen chcete.

Jestliže chcete pozici uzavřít, umístíte pokyn v opačném směru. V mnoha případech drží CFD investoři pozice dlouhodobě.

U některých brokerů lze obchodovat i tzv. forward kontrakty s předpokladem vyrovnání rozdílu, které mají v budoucnosti pevně dané datum expirace.

Jestliže takovýto kontrakt uzavřete, nemusíte samozřejmě čekat, až expiruje, vystoupit z něho můžete kdykoliv. Nejzazším termínem je ale právě datum expirace.

 

Jaké jsou nejpopulárnější CFD instrumenty?

Kliknutím na detail v tabulce se dozvíte více informací a můžete si také založit účet.

 

Kdo je nejlepší CFD broker?

Jak vybrat správného brokera pro CFD obchodování?

Úspěch vašich CFD obchodů ovlivní nejen kvalita vaší strategie, ale také volba vhodného CFD brokera, u něhož si otevřete svůj retailový účet.

Pro většinu drobných obchodníků je výhodnější spolupráce s regulovaným CFD brokerem s licencí.

V našich podmínkách to znamená vybrat si CFD brokera, který splňuje tyto podmínky:

• má transparentní cenovou a poplatkovou politiku
• je regulován v rámci EU
• je důvěryhodný a má špičkovou zákaznickou podporu
• nabízí široký výběr instrumentů pro obchodování (forex, komodity, kryptoměny, akcie, indexy apod.)
• disponuje uživatelsky přívětivou platformou na PC i mobil

Výše vedené podmínky CFD obchodování splňují např. tito 3 CFD brokeři:

 

 

 

Jak vypočítat zisk CFD transakce?

Stejně jako u ostatních finančních nástrojů tvoří zisk především rozdíl mezi prodejní a kupní cenou. Započítat ale musíte i další prvky, například poplatky a podobně.

Jak tedy přesně určit zisk pozice, ze které jste právě vystoupili?

CFD kontrakty jsou charakterizovány kupní (ask) a prodejní (bid) cenou.

Bid, tedy prodejní cena, za níž je možno otevřít krátkou pozici je vždy o něco nižší než ask, tedy kupní cena, za kterou otevíráte pozici dlouhou.

Rozdíl mezi nimi je označován jako spread. Právě v něm jsou již obsaženy náklady na otevření pozice.

Někteří CFD brokeři si navíc ještě započítávají poplatky. Ty jsou závislé na velikosti obchodu a liší se podle individuálního nastavení.

Různá podkladová aktiva se obchodují v různých minimálních velikostech.  V případě akciového trhu je minimální velikost CFD smlouvy obvykle vztažena na jednu akcii.

Jestliže chcete otevřít CFD pozici s 20 akciemi, koupíte 20 CFD smluv konkrétní společnosti.

Právě s ohledem na počet zakoupených smluv v rámci transakce vám poté CFD broker bude počítat poplatky za zprostředkování obchodu.

Do nákladů transakce je někdy potřeba započítat i tzv. swap, což je poplatek účtovaný při překročení tzv. cut-off času, tedy překročení určité denní doby a držení akcie přes noc do druhého dne.

Swap se podílí na snižování hodnoty především u dlouhodobých CFD investic.

Chcete-li přesně zjistit, kolik jste na dané transakci získali nebo prodělali, vynásobte počet smluv (velikost pozice) hodnotou každé smlouvy.

Údaj, který vám vyjde, vynásobte rozdílem mezi cenou, kdy jste smlouvu otevřeli a uzavřeli. A samozřejmě odečtěte poplatky a swap. A jste na svém. Vyplatilo se?

 

Jaká jsou rizika CFD obchodování?

Jak již bylo řečeno, obchodování s CFD kontrakty sebou nese rizika, u nichž byste si dopředu měli rozmyslet, zda jsou pro vás akceptovatelná.

Hlavní z nich je riziko trhu, tedy vysoká pravděpodobnost situace, že se trh bude pohybovat proti vám a vaše pozice bude klesat. Toto riziko se vyskytuje prakticky u většiny běžných investičních produktů.

V případě CFD jej ale zvyšuje finanční páka. Ta sice snižuje náklady potřebné k otevření pozice, ale případné zisky nebo ztráty může v porovnání s obchodováním bez ní výrazně navýšit.

 

8 tipů na úspěch při obchodování s CFD

 

1) Vzdělávejte se

Základem každého úspěchu nejen při obchodování na finančních trzích jsou informace. Proto zařaďte mezi své priority vzdělávání.

Nepouštějte se do investování do té doby, dokud nepochopíte alespoň základní principy fungování konkrétního trhu a nechtějte naráz poznat specifika aktiv na všech dostupných trzích. Není to možné.

Pokuste se o to být specialistou na jeden konkrétní trh a toho se držte. Mnohem snáze vás to přivede k úspěchu.

 

2) Vše si předem vyzkoušejte na demo účtu

V rámci něho si především osaháte novou platformu, aniž byste přitom riskovali své prostředky a zároveň máte možnost otestovat si svoje obchodní strategie.

 

3) Buďte opatrní při práci s finanční pákou

Pákový efekt je sám o sobě velice mocný nástroj. Jestliže jej umíte využít a předem si spočítat riziko, využívejte jej. Zpočátku ale postupujte obezřetně a učte se jeho rizikům i nástrahám postupně.

Nenechte si vidinou velkého zisku zaslepit svoji opatrnost a otevírejte vždy jen pozice odpovídající velikosti vašeho účtu. U každého obchodu byste si měli být jisti, že výši kapitálu, kterou riskujete, jste schopni ze svých prostředků pokrýt a nezruinuje vás.

 

4) Pro každý obchod si nastavte strategii

Není nic horšího než vstup do pozice bez přesné znalosti toho, proč to děláte. Dopředu byste měli mít rozmyšleno, co od obchodu očekáváte a jaké mohou nastat situace. Od nejlepší, po nejhorší.

 

5) Držte své emoce na uzdě

I po uzavření ztrátového obchodu se snažte pokračovat ve své nastavené obchodní strategii. Nenechte se strhnout emocemi a nezmatkujte.

 

6) Diverzifikujte svoje investiční portfolio

Nevsázejte na jednu kartu. Investice do CFD lze realizovat na množství různých trhů. Nesoustřeďte se tedy jen na jeden a rozložte své riziko i svůj zdroj příjmů.

 

7) Nebojte se ztráty

Necháte-li se ochromit vidinou ztráty, budou vaše obchody nést stopy strachu a rozhodně nedosáhnete zisku, který by mohl nastat, v případě, kdy strach a ostatní negativní emoce neovládnou vaši mysl.

 

8) Využívejte chytré nástroje obchodní platformy

Pro omezení maximální ztráty si nastavte příkaz stop-loss, který při poklesu ceny transakce pod nastavenou úroveň provede obchod a vy tak nebudete mít ztrátu vyšší, než jste schopni unést.

 

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

• Sdílejte na Facebooku
• Tweet
• Uložit