Velká XTB recenze [2021]: zkušenosti a (ne)výhody

XTB recenze: vyplatí se mít účet u tohoto brokera? Zkušenosti, poplatky, rizika, výhody a nevýhody se jednoduše dozvíte v této detailní recenzi.

Velká XTB recenze

XTB aktuálně slibuje obchodování s fyzickými akciemi s 0% poplatky. Vše zcela bez komisí při měsíčním obratu do 100 000 EUR. Investovat můžete třeba do Amazonu, Netflixu, Apple, Uber či do Tesly.

Je to skutečně tak, nebo se za příslibem ukrývá nějaké tradiční „ale“?

Naše XTB recenze vám napoví více.

 

XTB recenze aneb jaké (ne)výhody nabízí obchodování prostřednictví brokera XTB

xtb logo

Co byste měli vědět o společnosti XTB?

XTB je brokerská společnost, která umožňuje obchodování s klasickými akciemi i s CFD, tedy s tzv. rozdílovými smlouvami, kde se spekuluje, pokud jde o pokles, nebo růst akcií měnových kurzů (forex), kryptoměn, indexů i komodit.

Tento broker je v České republice velice oblíbeným, protože má lokální pobočky a současně podporu českého jazyka. Firma se stará i o vzdělávání svých klientů a v rámci webu nabízí pravidelné webináře. Opět i v českém jazyce.

Pro využití těchto benefitů nemusíte zatím zahájit obchodování, postačí si založit demo účet XTB (zde).

XTB je dnes jedním z největších burzovně obchodovatelných brokerů na CFF a FX na světě. Firma podléhá regulacím největších dohledových autorit. Své kanceláře nabízí ve více než 13 zemích světa.

XTB zkušenosti s více než 4000 instrumenty

Za své obchodní řešení již byla firma oceněna nejedním oceněním.

Jde třeba o ceny Best Broker House in Europe (Global Banking & Financial Review), Best CFD Trading Provider (M&A Global Awards 2018), Best Financial Educator (World Finance Exchange & Broker), Best Product xStation 5 (FXCUFFS 2017), Bloomberg (1st Place Globally in the EURPLN Forecast) či Forbes (The Best Brokerage House in Poland).

Pro firmu mluví i její dlouhá historie.

Tato polská společnost s původním názvem X-Trade Brokers byla prvním forexovým brokerem v Polsku. Na XTB se varšavská společnost přejmenovala v roce 2004.

Od roku 2005 je autorizována polským regulátorem KNF a má možnost poskytovat brokerské služby ve všech finančních produktech. Obratem ji Money Markets Journal ocenil jako nejlepšího evropského brokera cenou se stejným názvem.

Významným rokem pro společnost byl rok 2007, kdy se stala členem Varšavské burzy cenných papírů a taktéž Polské národní zúčtovací banky. V tomto roce otevírá i svoji první pobočku a je to právě u nás, na území České republiky.

služby xtb

V následujícím roce pak otevírá pobočky na Slovensku, ve Španělsku, v Německu a v Rumunsku. Nadcházející rok se představuje pod novou značkou XTB Online trading a rok na to dál expanduje. Získává licence pro další trhy a otevírá další pobočky.

Firma tak začíná působit v Bulharsku, Řecku, Švédsku, Rakousku, Belgii, Nizozemsku, Rakousku, Maďarsku, Francii, Itálii, Portugalsku, Turecku a ve Velké Británii.

V roku 2016 si XTB vybírá svého ambasadora, kterým je hollywoodský herec Mads Mikkelsen. (Tento původem dánský herec je znám z mnoha slavných rolí. Jednou z nejznámějších je role Dr. Hannibala Lectera ze seriálu Hannibal z roku 2013.)

S touto historií je XTB považována za seriózní firmu se zkušenostmi.

Potvrzuje to i naše XTB recenze?

 

XTB a její obchodní platformy

V České republice má XTB licenci České národní banky a v českém jazykovém prostředí lze využívat veškeré služby brokera.

XTB umožňuje využívat vlastní rychlou a propracovanou obchodní platformu xStation. Ta je vhodná i pro méně zkušené, je totiž intuitivnější.

Dokonce si tuto aplikaci nemusíte ani instalovat, protože běží v rámci webové prohlížeče. Případně ji lze používat jako appku.

xstation obchodní platforma

Zajímavostí je, že xStation si bude rozumět nejen s vaším mobilem a tabletem, ale i s chytrými hodinkami.

Návod na to, jak obchodovat s xStation nechybí ani v XTB Akademii, která je důležitou znalostní bází nejen pro začátečníky.

 

Vyzkoušet si obchodování přes XTB umožňuje demo účet

Důležitým nástrojem, který XTB nabízí, je demo účet. Díky němu vám je na demo účet připsán virtuální vklad ve výši 200 000 Kč.

Pomocí demo účtu pak může stejně jako při skutečném živém obchodování testovat veškeré funkce systému a samozřejmě rovněž obchodní strategie. V rámci recenze XTB jsme si účet vyzkoušeli.

Využívat jej lze však pouze po omezenou dobu 30 dnů. Následně je pak nutné přejít na live účet. Což XTB znevýhodňuje ve srovnání s některými konkurenty (brokeři eToro a Plus500 nabízí neomezenou dobu pro používání demo účtu).

Na druhou stranu nás to nutí nezůstat jen u snů o obchodování, ale skutečně se do něj pustit a naplno využít rovněž čas, který máme k testování a vzdělávání se.

XTB demo účet

 

Jaké nás čekají poplatky?

Hned v úvodu naší XTB recenze jsme zmínili, že společnost slibuje obchodování s fyzickými akciemi s 0% poplatky. To však neznamená, že se nesetkáte s vůbec žádnými poplatky. To je nereálné.

Pravdou však je, že XTB poplatky jsou velice transparentní a nezaskočí vás tam, kde je nečekáte.

S poplatky se setkáte například u CFD akcií. Jde o akciové deriváty, které lze obchodovat s větším kapitálem, než máte na účtu. Avšak jsou u nich účtovány poplatky za neaktivitu, tedy za držení pozice (swap). Navíc je jde držet maximálně rok.

Další poplatky se dříve odvíjely od toho, jaký typ obchodního účtu XTB jste měli. Byl rozdíl mezi účtem Standard a Pro. Například u účtu Standard se neplatily komisní poplatky u forexu, indexů, komodit a kryptoměn.

Platily se ale u klasických akcií, včetně CFD, a též u ETF akcií. U Pro účtu se komisní poplatky platily u všech instrumentů.

Novinkou, kterou XTB zavedlo od října 2020 je, že s fyzickými akciemi i ETF lze obchodovat bez komise. Limitem je částka 100 000 EUR kumulativního objemu měsíčně.

XTB recenze obchodování s akciemi

 

Poplatky vás čekají u vkladů a výběrů. Liší se podle měny. Vklad v českých korunách vás bude stát 0,77 % z vložené částky (za vklad 10 000 CZK tak zaplatíte 77 Kč, což není mnoho), při vkladu v USD to bude 0,95 % a při vkladu v EURO 0,70 %.

Zpoplatněný je pak též výběr částky menší než 3000 Kč. Za ten zaplatíte 350 Kč. Drahý je rovněž papírový výpis z účtu. Za denní zaplatíte 1000 Kč, za měsíční 3000 Kč. Pravdou je, že je obvykle nepotřebujeme.

 

Dividendy při nákupu akcií

Akcie u XTB lze fyzicky nakoupit a profitovat následně z růstu jejich ceny, nebo ze zdaněných dividend. Ty jsou pak vypláceny na osobní účet.

XTB Obchodování s akciemi

Dividendy jsou finančním plněním podílu na zisku akciové společnosti a mají na ně nárok akcionáři, tedy majitelé akcií. Mohou se vyplácet čtvrtletně, pololetně a ročně. Ne všechny ziskové společnosti však dividendy vyplácí.

Nevýhodu je, že se dividendy přes XTB nedaní dle českého práva, tedy 15 %, ale sazbou 35 %, protože XTB nesdílí osobní data klientů, a tak se nemohou danit podle toho, ze které země klient pochází.

Jak založit XTB účet?

  1. Přejděte (ZDE) na stránku XTB a zaregistrujte se
  2. Vyplňte požadované údaje a proveďte vklad
  3. Začněte obchodovat

 

Co je potřeba k registraci, vklady, výběry a podpora

Registrace i verifikace každého, kdo se rozhodně služby XTB brokera využívat, je poměrně snadná a bezproblémová. Vyplnit budete muset dotazník o vašich zkušenostech s obchodováním a samozřejmě údaje o sobě.

Poté, co nahrajete potřebné dokumenty, je váš účet verifikován. Výhodu celého procesu registrace je, že je kompletně v českém jazyce, takže nepohoříte na jazykové bariéře.

Vklady i výběry jsme již zmínili u poplatků. Dobré je dodat, že minimální výška vkladu u XTB je 1000 Kč. Horní výše vkladu je bez omezení.

XTB recenze mobilní aplikace

Při obchodování lze využívat i tzv. pákový efekt, kdy nemusíte mít celou částku na svém obchodním účtu, ale vystačíte si třeba s 10 % investovaných peněz. Zbytek vám půjčí broker prostřednictvím automatického procesu. Páka závisí na třídě aktiv a maximální je u měnových páru, a to až 1:30.

Vkládat a vybírat peníze lze u XTB několika způsoby. Preferovány jsou kreditní a debetní karty Visa a MasterCard. Dále pak PayPal a rychlý bankovní převod přes PayU. Můžete využít i standardní bankovní převod.

 

Jak začít u XTB obchodovat?

Je to snadné.

Stačí se registrovat (zde), vše si vyzkoušet na demo účtu, pak vložit alespoň minimální vklad ve výši 1000 Kč a můžete začít obchodovat.

Velkou výhodou v případě problémů je velice dobrá podpora jak na chatu, tak na telefonu. Je v českém jazyce.

 

Závěr XTB recenze

Klienti si XTB spíše pochvalují. Obrovskou výhodou je česká podpora i české prostředí celého systému. V češtině je i smluvní dokumentace. Broker má navíc pražskou pobočku, která je pro zákazníky ve všední dny standardně otevřena.

Další výhodou je XTB akademie, kde se máte možnost přihlásit do kurzů, díky kterým se naučíte obchodovat. Projít lze kurzy od začátečníky, přes pokročilé, experty až po prémiové informace a tipy pro nejlepší obchodníky. Vždy se jedná o webináře.

Výhody XTB

  • Od října 2020 lze s fyzickými akciemi i ETF obchodovat bez komise.
  • V nabídce je více než 4000 obchodních aktiv.
  • Firma nabízí vlastní platformu obchodování xStation.
  • Jde o skvěle fungující aplikace i přes mobilní telefony.
  • Zákaznická podpora v českém jazyce je na vysoké úrovni.
  • XTB je oceňovaný broker s regulací ČNB.
  • Výukové webináře má firma v českém jazyce.

Nevýhody XTB

  • Vysoký poplatek při výběru peněz do 3000 Kč (350 Kč).
  • Vysoký poplatek za zaslání papírového výpisu.
  • Poplatky za platby kartou.
  • Vyšší zdanění dividend.

 

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.