Srovnání XTB vs. Plus500 [2022]: Kdo je vhodnější?

XTB vs. Plus500: S jakým online brokerem se vám vyplatí obchodovat? Přečtěte si naše srovnání XTB vs. Plus500 a rozhodněte se sami, který z nich je lepší!

Společnost XTB se sídlem v Polsku (a zastoupením v Praze), která byla založena v roce 2002 a je veřejně obchodována na Varšavské burze cenných papírů, vyrostla v jednoho z nejspolehlivějších brokerů obchodujících s více aktivy.

XTB_logo png

Regulovaný online broker Plus500 sídlí v Izraeli a funguje od roku 2008. V současnosti nabízí více než 2 400 aktiv, které jsou obchodovatelné prostřednictvím nástroje CFD (rozdílové smlouvy).

Čtete-li tento článek, pravděpodobně si lámete hlavu tím, zda je pro vás lepší obchodní platforma XTB nebo Plus500.

Ačkoli obě platformy obecně poskytují pozitivní uživatelské prostředí, je třeba si uvědomit některé zásadní rozdíly.

V tomto srovnání brokerů XTB vs. Plus500 vám detailně popíšeme hlavní znaky obou obchodních platforem, které vám pomohou učinit informovanější rozhodnutí.

Kromě jiného také zhodnotíme následující:

  • Funkce a platformy
  • Dostupné trhy
  • Typické spready a poplatky
  • Bezpečnost a důvěru

 

XTB vs. Plus500: Srovnání základních parametrů

V následující přehledné tabulce XTB vs. Plus500 porovnáváme oba brokery z hlediska nejrůznějších parametrů, jako jsou dostupné instrumenty, obchodní platformy, regulace, struktura a výše obchodních i neobchodních poplatků, úroveň zákaznické podpory a další.

XTB vs. Plus500
XTB Plus500
Webové stránky www.xtb.com/cz www.plus500.com/cs
Rok založení 2002 2008
Sídlo Polsko, lokální zastoupení Praha, Bratislava Izrael
Regulace ČNB, FCA, CySEC, IFSC, KNF, DFSA CySEC, FCA, ASIC, FMA, FSB, MAS
Možnost obchodovat z území ČR Ano (+ kancelář v Praze) Ano
Lokalizace do češtiny Ano Ano
Podporované měny účtu CZK, USD, EUR, GBP USD, EUR, GBP, AUD, ZAR, CZK
Minimální výše vkladu 0 USD 100 USD (2500 CZK)
Obchodní nástroje XTB je jedním z největších burzovních brokerů FX a CFD na světě, který na svých obchodních platformách nabízí přístup k více než 5 400 nástrojům (Akcie, CFD, Forex, Kryptoměny, Indexy, ETF) S účtem Plus500 lze obchodovat s CFD na více než 2 000 podkladových finančních nástrojích, jako je forex, akcie, komodity, kryptoměny, opce a indexy (pouze CFD)
Dostupné kryptoměny ADA, AVAX, BTC, BCH, BNB, DOGE, DOT, EOS, ETH, GLMR, KSM, LTC, LINK, MATIC, SOL, XRP, XLM, UNI, XTZ BCH, BTC, ETH, LTC, XRP, IOTA, NEO, EOS, XMR (pouze jako CFD)
Spready/provize Obojí Variabilní spready
Obchodní platformy xStation 5, vlastní webová platforma Vlastní webová platforma
Mobilní aplikace Ano (iOS, Android, Windows) Ano (iOS, Android, Windows)
Počet obchodních účtů Standardní Pouze CFD účet
Demo účet Ano Ano
Poplatek za nečinnost Ano, po 12 měsících nečinnosti (10 EUR/USD měsíčně) Ano, po 3 měsících nečinnosti (10 USD měsíčně)
Poplatek za vklad Ne Ne
Poplatek za výběr Ne Ne
Zákaznická podpora Okamžitá podpora v češtině na telefonu, e-mailu či chatu ve všední dny během pracovních hodin E-mail, živý chat
Recenze ZDE ZDE
Otevřít účet  

OTEVŘÍT ÚČET ZDE ►
74-89 % retail CFD účtů přichází o peníze

 

 

XTB vs. Plus500: Výhody a nevýhody obou brokerů

Pojďme se v krátkosti podívat na největší výhody i nevýhody online brokerů XTB a Plus500.

Hlavní výhody brokera XTB

  • 0% komise za nákup a prodej fyzických akcií a ETF do 100000 EUR měsíčně
  • Nízké poplatky za forexové CFD
  • Spolehlivá a přehledná platforma s přizpůsobitelným rozhraním
  • Rychlá lokální podpora s komunikací v českém jazyce
  • K dispozici analytický servis v češtině
  • Snadné danění dividend z US akcií díky formuláři W-8 BEN
  • Web plně v češtině
  • Bezplatný a rychlý vklad i výběr
  • Snadné a rychlé otevření účtu

Hlavní nevýhody brokera XTB

  • Velikost finanční páky je dána fixně a nelze ji upravit. Páka je stanovena evropskou směrnicí pro všechny podobné společnosti (vč. Plus500).
  • Po roce účtován poplatek za nečinnost (poplatek se neplatí pokud je zůstatek nulový nebo klient drží otevřený nějaký instrument)

U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.

 

Hlavní výhody brokera Plus500

  • Snadno použitelná platforma
  • Bezproblémové otevření účtu
  • Vstřícná zákaznická podpora

Hlavní nevýhody brokera Plus500

  • Omezený výběr instrumentů
  • Průměrné analytické nástroje
  • Průměrně vysoké poplatky za CFD
  • Po 3 měsících účtován poplatek za nečinnost

 

Funkce a platformy

Oba brokeři nabízejí vlastní obchodní platformy šité na míru svým specifickým potřebám.

Jejich obchodní platformy si budete moci sami vyzkoušet prostřednictvím demo účtu, který naleznete jak u brokera XTB, tak Plus500.

Jaké další funkce brokeři nabízejí?

Vlastní obchodní platforma brokera XTB slouží manuálním obchodníkům – to znamená, že neumožňuje pasivní kopírování obchodů.

Podobně jako u brokera Plus500 není k dispozici podpora pro automatizovaná obchodní řešení.

Broker Plus500 nabízí obchodní prostředí bez provizí (ale s vyššími spready) a udržuje vlastní obchodní platformu. Nabízí více než 2 400 aktiv.

U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.

 

Mobilní obchodování XTB vs. Plus500

Možnost obchodovat z chytrého telefonu může být velmi užitečná. Trhy se neustále vyvíjí, ale vy nemusíte být nalepení u obrazovky počítače od rána do večera.

Sáhnete po telefonu a obchodujte kdykoliv a odkudkoliv. Budete tak moci využít všech příležitostí, které se na trzích naskytnou.

XTB recenze mobilní aplikace

XTB i Plus500 nabízí mobilní aplikaci dostupnou pro operační systémy iOS i Android.

Pokud používáte k obchodování tablet, pak vás potěší, že je obchodní aplikace obou brokerů kompatibilní i s operačním systémem Microsoft Windows.

 

Dostupné trhy

Výběr aktiv je oblast, ve které XTB s než 5 400 instrumenty předčí brokera Plus500, který nabízí 2 400 nástrojů.

služby xtb

S brokerem XTB lze také některá aktiva obchodovat přímo, zatímco Plus500 nabízí obchodování podkladových aktiv prostřednictvím rozdílových smluv (CFD).

U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.

 

Obchodování s kryptoměnami

Kryptoměny stále zažívají od obrovský rozmach, a to z dobrého důvodu. Digitální mince proměnily dvouciferné investice v miliony.

Samozřejmě se jedná o extrémní příklady, ale to se dá říci jen zřídka o jakékoliv existující akcii.

Bitcoin je zdaleka nejznámějším příkladem kryptoměny, ale na trhu jsou tisíce altcoinů, které mají potenciál růst podobným způsobem.

Copy trading kryptoměny BTC

Stejně jako na akciových trzích, pokud bitcoin roste, altcoiny ho následují.

Kryptoměny lze označit za rizikovější investici. Je to proto, že ceny kryptoměn často kolísají v rámci extrémních vzestupů, ale i extrémních poklesů.

Oba brokeři nabízí možnost obchodovat s kryptoměnami, nicméně nikoliv napřímo, ale prostřednictvím CFD.

U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.

 

Provize, spready a poplatky

XTB poskytuje konkurenční výhodu v nákladech na obchodování. Plus500 nabízí forexovým obchodníkům minimální spread 0,8 pipů, což je u XTB pouhých 0,1 pipů.

Obchodní prostředí bez poplatků u Plus500 s sebou nese vyšší spready, a tudíž mohou obchodníci dosáhnout lepších cen u XTB, kde může být výhodou poplatek 0,08 % a nižší spready.

Swapové sazby na pákové jednodenní pozice platí stejně.

XTB recenze obchodování s akciemi

Plus500 si po třech měsících účtuje měsíční poplatek za nečinnost ve výši 10 USD oproti dvanácti měsícům u XTB – poplatek má však stejnou výši.

Plus500 ani XTB si neúčtuje poplatek za vklad.

 

Výběry a způsoby financování

Plus500 i XTB poskytují více možností vkladu a výběru. Financování a výběr z účtu Plus500 a XTB na zvolenou platební metodu by měly být jednoduché.

Mezi způsoby financování kromě platební karty mohou patřit i elektronické peněženky.

Mějte však na paměti, že v závislosti na platební metodě, pro kterou se rozhodnete, mohou být poskytovateli platebních služeb nebo bance účtovány další poplatky za zpracování a převod vašich prostředků.

Ne všechny potenciální poplatky tedy budou pocházet přímo od Plus500 nebo XTB.

 

Bezpečnost a důvěra

Oba brokeři jsou veřejně obchodovatelné společnosti, Plus500 na Londýnské burze a XTB na Varšavské burze.

Oba proto splňují přísné kapitálové požadavky a poskytují stejně bezpečné obchodní prostředí.

Vklady klientů zůstávají oddělené, platí ochrana proti zápornému zůstatku a pro subjekty z EU je k dispozici fond pro odškodnění investorů.

Společnost XTB si získala pověst důvěryhodného online brokera.

Plus500 sice spadá do podobné kategorie, ale existuje zde pokuta britského úřadu FCA z roku 2012; navíc v roce 2017 tento broker uvedl investory v omyl, pokud jde o jeho expozici vůči klientským pozicím.

Plus500 i XTB získávají stejné známky za bezpečnost, ale XTB v tomto ohledu – pokud jde o důvěryhodnost – brokera Plus500 převyšuje.

 

Úroveň zákaznické podpory

Co se zákaznické podpory týče, pak oba brokeři nabízí podobné způsoby kontaktu – tedy e-mail a živý chat. Kromě toho lze brokera XTB kontaktovat telefonicky.

Pouze XTB však poskytuje zákaznickou podporu v češtině. K dispozici je tedy česká telefonní linka a e-mail, v chatu můžete rovněž komunikovat česky.

Broker má dokonce pobočku v Práce s profesionálním obchodním a analytickým týmem, který je vám k dispozici.

Oproti tomu s brokerem Plus500 neprobíhá komunikace v češtině.

Chcete-li vyřešit nějaký problém nebo získat odpověď na svůj dotaz, budete muset komunikovat v angličtině.

Podpora zákazníků je však dostupná neomezeně – tedy 24 hodin sedm dní v týdnu. XTB poskytuje zákaznickou podporu v pracovní dny.

U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.

 

Srovnání XTB vs. Plus500: Jaký je verdikt?

Doufáme, že vám toto srovnání XTB vs. Plus500 pomohlo při rozhodování o nejlepším online brokerovi, který by maximálně vyhovoval vašim potřebám obchodníka.

Když chcete obchodovat, je nezbytné mít záruku, že vaše peníze jsou v bezpečných rukou – což lze s čistým svědomím říci o obou brokerech.

Nicméně vždy si dávejte pozor na rizika, která jsou s obchodováním spojena. Finanční trhy mohou být volatilní a investice mohou klesat stejně jako stoupat.

Vzdělávejte se, plně využívejte všechny vzdělávací zdroje dostupné na obou platformách a také nástroje finančních analýz.

Pokud s obchodováním začínáte, zaregistrujte si demo účet u XTB nebo Plus500, abyste zjistili, který z nich vám a vašemu stylu obchodování vyhovuje.

Společnost XTB poskytuje obchodníkům svou vlastní platformu, která je podobně jako u Plus500 vhodná pouze pro manuální obchodníky.

Zatímco Plus500 neposkytuje ani analýzy, ani odpovídající vzdělávání, XTB poskytuje kvalitní služby pro obojí.

Noví obchodníci mají k dispozici několik vzdělávacích kategorií, které se skládají z mnoha lekcí.

Analýzy a komentáře k trhu poskytují konkurenční službu, kterou mohou zvážit všichni obchodníci.

XTB demo účet

Vzhledem k podobnostem mezi oběma brokery se XTB vytahuje dopředu díky své struktuře nákladů, analýzám a vzdělávacím nástrojům.

Další nespornou předností XTB je existence lokálního zastoupení v Praze, které poskytuje flexibilní pomoc či konzultaci v češtině.

V případě, že potřebujete poradit, jednoduše zavoláte do XTB. Takový servis u Plus500 nezískáte.

U XTB máte ještě neomezený přístup k aktuálním komentářům a live tradingu prostřednictvím XTB YouTube kanálu.

Plus500 nabízí klientům nadprůměrný výběr aktiv, který umožňuje kvalitní diverzifikaci s mírně nadhodnocenou strukturou nákladů bez poplatků.

Vlastní obchodní platforma bohužel postrádá základní obchodní funkce, jako je podpora automatizovaných obchodních řešení nebo obchodování na sociálních sítích.

Jako broker, který se zabývá pouze prováděním obchodů, mohou z kvalitního výběru aktiv u Plus500 těžit pokročilí retailoví obchodníci s přístupem k dobře hodnocené obchodní platformě.

Založení účtu trvá u obou poskytovatelů služeb přibližně stejně dlouho. Obchodníci mají u Plus500 přístup k o něco menšímu počtu trhů a produktů.

XTB rovněž poskytuje lepší analýzy a vzdělávání.

 

Co vše nabízí XTB prostřednictvím mobilní aplikace (VIDEO)

 

 

Pro koho mohou být brokeři vhodní?

XTB

  • Obchodníkům s forexem a CFD, kteří hledají nízké poplatky a skvělé služby pro vklady a výběry.
  • Akciovým obchodníkům hledajícím obchodování s konkrétními akciemi za 0% poplatky.
  • Obchodníkům, kteří vyhledávají komplexní servis s asistencí od lokálního týmu v Praze (či Bratislavě).

U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.

 

Plus500

  • Obchodníkům, kteří hledají snadno použitelnou platformu a přímočaré uživatelské prostředí.