Forex obchodování (2020): kompletní průvodce pro začátečníky

Forex obchodování_kompletní průvodce pro začátečníky

Forex obchodování: Odhalte tajemství Forexu a vrhněte se do víru jeho obchodů. Přečtěte si níže kompletního průvodce forex obchodováním pro začátečníky.

Forex obchodování: Co je to Forex a co byste měli vědět, předtím, než se s ním pustíte do křížku?

Forex (z angl. Foreign Exchange) je největší finanční trh na světě, na kterém se zobchoduje denně více než 5 bilionů dolarů. Nikde však nenajdete budovu, v níž by sídlil, jde totiž o trh mimoburzovní neboli OTC (over the counter), který je řízený prodejci. Funguje tedy decentralizovaně.

Právě prodejci rozhodují o tom, za jakou cenu se bude nakupovat a prodávat. Obchody se nerealizují fyzicky na burze, nejčastěji se uskutečňují telefonicky nebo e-mailem, případně prostřednictvím k tomu určených obchodních systémů.

 

Na Forexu se obchodují měnové páry. Co to znamená?

Zjednodušeně řečeno na Forexu můžete obchodovat s měnami konkrétních zemí a s nimi souvisejícími aktivy. Vzhledem k tomu, že i v běžném životě platí, že chcete-li si něco koupit, musíte za to protistraně nabídnout adekvátní hodnotu, i v případě nákupu měny je potřeba zaplatit. V tomto případě jinou měnou.

Měny jsou tedy na forexovém trhu vždy obchodovány v párech. Zároveň není možné určit absolutní cenu konkrétní měny. Tržní hodnota každé měny se vždy vztahuje k hodnotě měny jiné, je tedy relativním poměrem.

 

Detailní pohled na měnové páry

Jak již bylo zmíněno, měny jsou na Forexu obchodovány v párech, tzn. v poměru jedné měny vůči druhé. Příkladem může být nejobchodovanější měnový pár EUR/USD.

Měna vyskytující se na prvním místě v páru se označuje jako základní a je to právě ta měna, kterou můžete nakoupit. Měna na druhé pozici je vedlejší a v ní je potřeba za transakci zaplatit. V našem příkladě je hlavní měnou euro (EUR) a vedlejší měnou americký dolar (USD).

Forex obchodování měnových párů

 

Rozumíte forexové kotaci měnového páru?

Kromě samotných měnových párů se však v nabídce transakcí objevují také jejich ceny neboli kotace. V případě měnového páru EUR/USD lze například narazit na kotaci 1.1230. Jak ji interpretovat?

Prakticky jde o počet jednotek vedlejší (kotující) měny, které budou při obchodu vyžadovány pro pořízení jedné jednotky ceny hlavní. V našem příkladě je hlavní měnou euro. Při transakci tedy bude třeba vynaložit 1.1230 USD za nákup 1 EUR.

Převážná většina směnných kurzů měnových párů je zaokrouhlena na 4 místa za desetinnou čárku. Zajímavostí je z tohoto hlediska snad jen japonský jen (JPY), jehož cena se zaokrouhluje na 2 desetinná místa.

 

Na jaké hlavní měnové páry lze na Forexu narazit?

Většina měn se na Forexu obchoduje proti americkému dolaru (USD). Ten je také často základní měnou v páru, tedy tou kupovanou. Ne všechny měny jsou ale obchodovány v páru pouze vůči USD.

Světové země z historického hlediska propojené s Velkou Británií obchodují své měny vůči britské libře (GBP), přičemž právě ta je měnou základní. Jde například o GBP/AUD (australský dolar), GBP/NZD (novozélandský dolar) nebo o samotnou britskou libru kotovanou vůči americkému dolaru (GBP/USD).

Mezi hlavní měnové páry (majors) obchodované na Forexu patří:

  • EUR / USD (euro a americký dolar)
  • USD / CAD (americký dolar a kanadský dolar)
  • GPB / USD (britská libra a americký dolar)
  • USD / JPY (americký dolar a japonský jen)
  • CHF / USD (švýcarský frank a americký dolar)
  • AUD / USD (australský dolar a americký dolar)
  • NZD / USD (novozélandský dolar a americký dolar)

Hlavní měnové páry jsou vždy uváděny s americkým dolarem.

Graf kurzu EUR / USD

 

K čemu slouží křížové měnové páry?

Existují však i měnové páry, ve kterých je kotace uváděna vůči jiné měně. Ty bývají označovány jako křížové (cross). Tyto měnové páry nejsou sice na forexovém trhu tolik obchodované jako páry hlavní, rozšiřují však jeho možnosti a také objemy transakcí. Ty však ani zdaleka nedosahují objemů obchodů s páry hlavními.

Mezi základní křížové měnové páry patří:

  • EUR / GBP (euro a britská libra)
  • EUR / JPY (euro a japonský jen)
  • EUR / CHF (euro a švýcarský frank)
  • EUR / CAD (euro a kanadský dolar)
  • EUR / NZD (euro a novozélandský dolar)

 

Co musíte znát, chcete-li začít obchodovat na forexovém trhu?

Kdo může na Forexu vstoupit a obchodovat?

Většinu účastníků měnového trhu tvoří banky a velké finanční instituce, proto jednotlivé obchody mohou dosahovat objemů až stovek milionů dolarů. Transakcí se však účastní také samotné státy a různé typy investiční a hedgeových fondů a samozřejmě také brokeři a individuální investoři.

Největší vliv na forexový trh a zejména tvorbu kurzů měnových párů mají centrální banky. Ty rozhodují o množství finančního oběživa v dané zemi a tím určují i cenu konkrétního měnového páru. Centrální banky společně se státy a fondy realizují také transakce největších objemů. Právě objem uskutečněných obchodů má pak vliv na cenové kotace jednotlivých měn.

Prostředí decentralizovaného forexového trhu totiž funguje na principu rovnovážné ceny, která se při zvyšujícím se objemu poptávky a nákupů konkrétní měny zvyšuje a při poklesu zájmu naopak snižuje. Podobně funguje i devizový trh.

forex obchodování na mobilu

 

Forex obchodování: Jaké faktory mohou mít vliv na vývoj cen měnových párů?

Díky tomu, že je cena jednotlivých měnových párů ovlivněna poptávkou po nich, reaguje Forex velice citlivě na vnitrostátní a hospodářské události jednotlivých zemí. Kurzy mohou mimo jiné ovlivnit například:

  • přírodní neštěstí
  • politické události (výsledky voleb)
  • míra inflace
  • hospodářský růst či naopak pokles
  • vyjádření centrálních bank
  • míra poptávky po dané měně
  • růst nebo pokles úrokových sazeb
  • a celá řada dalších faktorů, které lze do jisté míry předvídat.

 

Forex obchodní hodiny: Kdy lze na Forexu obchodovat?

I z časového hlediska Forex netrpí výrazným omezením. Je na něm totiž možno obchodovat v pracovních dnech prakticky 24 hodin denně. Měny jsou obchodovány ve všech finančních centrech včetně New Yorku, Paříže, Tokia, Hong Kongu Sydney a dalších.

Díky pokrytí většiny světových pásem lze po skončení obchodování na forexovém trhu jedné země plynule přejít na právě otevírající trh země jiné. Na rozdíl od jiných, převážně burzovních trhů tak lze konstatovat, že na Forexu se kromě víkendu stále něco děje.

Obchodování tedy začíná v neděli našeho času o půlnoci (z neděle na pondělí) a končí v pátek večer (22:00 hod).

 

Jaké záludnosti a naopak výhody v sobě skrývá obchodování na Forexu?

Stejně jako každý jiný investiční nástroj, má i Forex některé nedostatky nebo naopak přednosti, o kterých byste měli vědět, než se na tento trh vydáte.

Těmi jsou:

1) Vysoká likvidita

Hlavní z výhod forexového trhu je jeho vysoká likvidita. Tento parametr informuje o pravděpodobnosti rychlého získání protistrany pro svůj obchod za stávajících cenových podmínek. Hotovost nebo měna patří obecně k nejlikvidnějším aktivům, obchody na Forexu lze realizovat v řádech sekund. Proto je forexový trh považován za nejlikvidnější na světě. Naopak příkladem nelikvidního trhu může být obchodování s uměním či nemovitostmi.

2) Nízká kapitalizace

Další z výhod forexového trhu jsou nízké nároky na kapitalizaci obchodníka. Na rozdíl od burzy, kde jsou komodity obchodovány v předem daných minimálních lotech, je Forex možné obchodovat v jednotkách konkrétní měny. Pro obchodování tedy není nutné disponovat vysokým počátečním kapitálem.

3) Slušná volatilita

Forex je značně volatilním trhem. To na jednu stranu přináší velkou úroveň cenových oscilací a možnost vysokých krátkodobých výnosů, na stranu druhou sebou nese vysoké riziko ztráty zejména v případě využití finanční páky. Tu lze z jistého úhlu pohledu považovat za dobrého sluhu, ale špatného pána.

4) Možnost využití finanční páky

V rámci finanční páky lze realizovat obchody s minimálním vlastním vkladem a s využitím prostředků zapůjčených od brokera. Díky finanční páce můžete získat, ale i ztratit prostředky několikanásobně převyšující váš základní kapitál. Představme si situaci, kdy na obchodním účtu máte 500 USD a váš broker nabízí finanční páku až 1:50.

Využijete-li ji, můžete obchodovat místo s 500 USD až s 25 000 USD, tedy prostředky 50 x vyššími než je váš vklad. Pokud byste na transakci bez páky vydělali 2 USD, získáte za stejných podmínek s pákou až 1 000 USD. Úměrně ziskům však lze kalkulovat i ztráty.

 

Forex demo účet s 10 000 nebo 100 000 USD

Jedná se o cvičný účet s virtuálním kapitálem, se kterým si můžete zkoušet bez rizika forex obchodování a zkoušet různé strategie.

Např. tohoto forex brokera máte k dispozici virtuální vklad ve výši 10 000 USD nebo můžete zkusit obchodování nanečisto v češtině s 100 000 USD zde s možností kopírovat úspěšné obchodníky.

 

Jaké pojmy je nutné znát předtím, než se pustíte do obchodování na Forexu?

Obchodníci pohybující se na forexovém trhu používají pro jednotlivé situace a položky standardizované mezinárodně srozumitelné názvy, jejichž znalost si pro hladký vstup na Forex doporučujeme osvojit. Které to jsou?

1) Bid, Ask, Spread

Stejně jako na většině ostatních trhů, i v rámci Forexu budete chtít své investice nakoupit nebo prodat. Základem transakce tedy bude nabídková cena pro nákup (bid) a poptávková cena pro prodej (ask). Vždy platí, že ask je vyšší než bid, prodávající chce realizovat transakci za vyšší cenu než kupující. Rozdíl mezi ask a bid se označuje jako spread.

Představme si situaci, kdy máme eura a chceme za ně nakoupit americký dolar. Najdeme si tedy měnový pár USD / EUR a bude nás u něho zajímat cena ask. Budeme-li chtít naopak naše americké dolary prodat, u stejného měnového páru nás bude zajímat cena bid.

2) Long, Short

Jako long se jednoduše označuje nákup měnového páru. Short je pak jeho prodej. V případě CFD (Contract For Difference) obchodování tedy spekulace na změnu ceny aktiva po dobu trvání pozice znamená long otevření nákupní pozice v situaci předpokládaného růstu a short otevření nákupní pozice při spekulaci na pokles.

3) Lot, Pip

Lot znamená nejen na forexovém trhu určitý předem standardizovaný objem jednotek dané komodity, s níž se obchoduje. Na Forexu tedy jde o počet jednotek dané měny. Nejčastěji se jako 1 lot označuje 100 000 jednotek měny. Používají avšak i pojmy jako 1 mini lot (10 000 jednotek) či mikro lot (1 000 jednotek).

Pip je standardizovaný cenový nárůst, který definuje nejmenší přírůstek, o který se měnový pár může posunout. Obvykle jde o poslední či předposlední desetinné místo v závislosti na přesnosti kotace měnového páru. U většiny měnových párů znamená pip pohyb na čtvrtém desetinném místě. Výjimkou je však japonský jen (JPY), který je kotován na 2 desetinná místa.

Pip lze využít na předběžné zjištění zisku či ztráty z konkrétního obchodu. Ten lze získat jednoduchým pronásobením hodnoty pipu a velikosti lotu nebo transakce. Mnoho brokerů pro tento účel poskytuje pip kalkulačky, které umožňují rychlé zhodnocení výhodnosti konkrétního obchodu.

 

Jak obchodovat na forexovém trhu?

Trh s měnami nabízí příležitosti k výdělku, ale i ztrátě prakticky každému. Abyste eliminovali riziko a maximalizovali svůj zisk, je potřeba přistupovat k obchodování s rozmyslem a investovat pouze částku, která v případě ztráty neznamená ohrožení vašeho živobytí, a můžete ji oželet.

 

Chcete se stát forexovým obchodníkem? Vyberte si spolehlivého brokera

Fyzické osoby nemohou vstoupit na Forex samostatně. Lze tak ale učinit prostřednictvím obchodníka, tzv. brokera. Při jeho výběru věnujte pozornost nejen výši účtovaných poplatků, ale především způsobu realizace zisku brokera. Forexové obchodování je dlouhodobá záležitost, pro kterou potřebujete stabilního a důvěryhodného partnera.

2 evropští brokeři

1) Jedním je např. IQ Option (detailní recenze zde)

Evropský broker s více než 7 miliony registrovaných klientů z více než 30 evropských zemí. Obchodovat tam můžete kromě forexu také komodity, akcie, indexy a kryptoměny a to i na mobilu.

IQ Option_obchodování na mobilu nebo počítači

 

2) Dalším je eToro (podrobná recenze zde)

Jednička v sociálním obchodování, jejíž výhodou je nejen široký výběr instrumentů, ale především možnost vyhledat si zkušené obchodníky podle úspěšnosti a kopírovat jejich obchody.

eToro kopírování obchodníků CopyTrader

 

Co je to Forex trading?

Zjednodušeně řečeno jde o nákup a prodej měn prostřednictvím online brokera, k jehož započetí je potřeba si založit obchodní účet. K tomu, abyste se mohli stát Forex traderem vám tak stačí počítač s připojením k internetu. Vše ostatní je na vás. Sami si vybíráte, jaké měnové páry budete obchodovat i jaké budou objemy vašich transakcí.

 

Základním předpokladem zisku je porozumění analýze

Někteří investoři považují forexový trh za tak riskantní, že na něj nikdy ani nevstoupí, což je ale škoda. Pokud víte, co děláte, můžete na Forexu docela slušně vydělat. Základem úspěchu je samozřejmě dobrá znalost makroekonomických ukazatelů jednotlivých zemí a jejich vývoje, ale také schopnost využít analýzy, které vám někteří brokeři jsou schopni nabídnout automaticky.

Je pak jen na vás, zda si je prostudujete a správně jim porozumíte. Z hlediska zaměření rozlišujeme analýzu technickou fundamentální.

Fundamentální analýza v případě Forexu zohledňuje veškeré dostupné informace o dané měně a zejména zemi jejího původu. Zahrnout do ní lze hospodářskou situaci, míru nezaměstnanosti, HDP, případné války, volby či přírodní katastrofy a celkové postavení na mezinárodním finančním poli. Tento typ analýzy je důležitý zejména pro investice dlouhodobějšího charakteru.

Technická analýza pracuje pouze s cenou a časem. Vzhledem k menšímu množství vstupujících proměnných je tento druh analýzy pro mnohé obchodníky srozumitelnější.

 

Praktická stránka obchodů na Forexu

Pokud s Forexem začínáte, je dobré nastudovat si předem alespoň základní informace, případně absolvovat některý z kurzů formového obchodování. Právě nedostatek informací a vzdělání je důvodem toho, proč většina začátečníků rychle prodělá a s obchodováním raději skončí.

Je potřeba si uvědomit, že jestliže na Forexu vyděláte, někdo jiný prodělá. Všechny transakce jsou o souboji znalostí a informací. Kdo k nim mám přístup a umí je použít, má šanci na získání kapitálu.

Nejjednodušším způsobem obchodování je klasický nákup měnového páru za předpokladu jeho růstu a prodej při domněnce jeho budoucího poklesu. Například se domníváme, že americký dolar v příštích několika dnech posílí svou pozici vůči euru, proto nakoupíme měnový pár USD/EUR. Cena dolaru opravdu vzroste, konkrétně o 3 pipy a my v závislosti na velikosti naší transakce získáme buď několik centů, nebo desítky tisíc dolarů.

Spekulovat však lze nejen na růst kupované měny, ale také na její pokles. To umožňují nástroje CFD (Contract For Difference) obchodování. S jejich využitím lze investovat i do oslabujících měn a s využitím finanční páky na jejich poklesu vydělat pohádkové jmění. Kromě forexových měnových párů lze podobným způsobem obchodovat i akcie, jejich indexy, komodity a další aktiva.

 

A dobrá rada na závěr?

Předtím než se rozhodnete umístit obchodní příkaz k jakémukoliv typu transakce, měli byste dobře vědět, proč to děláte a sami před sebou zdůvodnit smysl transakce. Rozhodně byste si měli k ruce vzít fundamentální i technickou analýzu a probrat všechny dostupné informace a teprve na základě nich se rozhodovat. Obchodování na základě domněnek nebo emocí k úspěchu povede jen výjimečně.

 

Nemáte strategii nebo čas na obchodování?
Kopírujte automaticky obchody úspěšných obchodníků.
Jak na to se dozvíte zde.

 

Praktické informace o forex obchodování

5 nejlepších knih o forex obchodování a tradingu

1) Jak se stát forexovým obchodníkem (Ondřej Hartman)

2) Forex: Ziskové intradenní a swingové obchodní strategie – Jak na technickou a fundamentální analýzu pro úspěch na finančních trzích (Kathy Lien)

3) Trading Coach: 101 lekcí, jak se stát sám sobě obchodním psychologem (Brett N. Steenbarger)

4) Úspěšní obchodníci: Jak běžní lidé porážejí Wall Street v jeho vlastní hře (Kathy Lien, Boris Schlossberg)

5) Disciplinovaný trader (Mark Douglas)

>> Knihy o forex obchodování najdete v tomto knihkupectví zde

 

Forex obchodování a daně aneb jak se daní příjmy z forexu

Příjem z forexu se řadí podle §10 mezi Ostatní příjmy. Od příjmu se odečte nabývací cena včetně poplatků a 15 % daň se platí pouze ze zisku.

Zisk je možno započíst vůči případné ztrátě z prodeje jiného fx aktiva. U forexu bohužel není žádné časové období, tzv. časový test (jako 3 roky u akcií), na základě kterého by po jeho uplynutí došlo k osvobození od daně z příjmů.

Vyzkoušejte forex obchodování