Srovnání online brokerů XTB vs. Degiro z hlediska poplatků, dostupných obchodních nástrojů, obchodních platforem, zabezpečení a dalších parametrů.
Podívejte se, jak si XTB stojí ve srovnání s brokerem Degiro.
Hledáte online brokera? Pak věřte, že najít spolehlivého brokera s dobrým renomé je pro vaše obchodování naprosto zásadní.
Proč? Pouze s renomovaným brokerem, který podléhá vnějším regulacím, získáte jistotu, že jsou vaše finanční prostředky v bezpečí.
Váháte mezi XTB a Degiro? Nevíte, jakého online brokera si vybrat? Přečtěte si následující podrobné srovnání XTB vs. Degiro.
Při obchodování na finančních trzích byste si měli zjistit vše o tom, kdo je vámi vybraný broker a jaká je jeho konkurence.
Přečtěte si, jak dlouho působí brokeři XTB a Degiro na trhu a jakou mají pověst.
Dále se zaměříme na efektivitu obchodování, výši poplatků, snadnost použití, dostupné finanční trhy, funkce a nástroje, regulaci nebo kvalitu poskytované podpory.
Kromě toho v tomto srovnání XTB vs. Degiro zjistíte, zda tito brokeři odpovídají vašim obchodním potřebám.
XTB vs. Degiro: Shrnutí základních informací
XTB je globální CFD broker, kótovaný na Varšavské burze cenných papírů (WSE).
Společnost XTB je regulována mnoha finančními úřady po celém světě, včetně nejvyššího orgánu FCA a české ČNB.
Tento broker je obecně doporučován obchodníkům s forexovými páry a CFD, kteří hledají nízké poplatky a skvělé služby pro vklady/výběry.
Nabízí rovněž nákup skutečných akcií a ETF s 0% poplatky do 100 000 Eur/měs.
XTB je v Česku zastoupena plnohodnotnou pobočkou, která nabízí profesionální podporu v češtině.
DEGIRO je diskontní makléř původem z Nizozemí, který se spojil s flatexDEGIRO Bank AG a je pod dohledem německého finančního regulátora (BaFin).
Tento online broker se obecně doporučuje obchodníkům a investorům, kteří hledají pouze provádění obchodů.
Pojďme si nejstěžejnější informace shrnout do přehledné tabulky:
| XTB vs. Degiro: Shrnutí základních informací | ||
| XTB | DEGIRO | |
| Webové stránky | www.xtb.com/cz | www.degiro.cz |
| Rok založení | 2002 | 2008 |
| Země vzniku | Polsko, lokální zastoupení Praha, Bratislava | Nizozemí |
| Regulace | ČNB, FCA, CySEC, IFSC, KNF, DFSA | BaFin, AFM |
| Shrnutí poplatků | Nulové poplatky za akcie a ETF, nízké poplatky za forex, průměrné neobchodní poplatky | Nízké poplatky za obchodování i neobchodní poplatky, US akcie bez poplatku |
| Poplatek za neaktivitu | Pouze při kladném zůstatku až po roce neaktivity, 10 EUR/USD každý měsíc, držení akcií /ETF je aktivitou. Účet se zůstatkem 0 (nula) zpoplatněn není. | Ne |
| Minimální výše vkladu | 0 | 0 |
| Podporované způsoby vkladu | Bankovní převod, elektronická peněženka PayPal, debetní a kreditní karty | Bankovní převod, elektronická peněženka |
| Podporované způsoby výběru | Bankovní převod | Bankovní převod |
| Podporované nástroje | CFD na forex, komodity, indexy, kryptoměny, skutečné akcie a ETF | Skutečné akcie, ETF, dluhopisy a opce |
| Mobilní aplikace | Ano | Ano |
| Demo účet | Ano | Ne |
| Obchodní platformy | xStation 5 | Web Trader |
| Vlastní obchodní platforma | Ano | Ano |
| Podpora češtiny | Ano | Ano |
| Zákaznická podpora | Okamžitá podpora v češtině na telefonu, emailu či chatu ve všední dny během pracovních hodin | Telefon, e-mail |
| Recenze | ZDE | ZDE |
| Otevřít účet ✅ | OTEVŘÍT ÚČET ZDE ►
74-89 % retail CFD účtů přichází o peníze |
OTEVŘÍT ÚČET ZDE ► |
Výhody a nevýhody obou brokerů
V následující části srovnání XTB vs. Degiro se zaměříme na kladné i záporné stránky obou online brokerů. Začněme brokerem XTB.
Hlavní výhody XTB
- 0% komise za nákup a prodej fyzických akcií a ETF do 100 000 EUR měsíčně
- Nízké forexové a akciové spready
- Spolehlivá a přehledná platforma s přizpůsobitelným rozhraním
- Lokální podpora s komunikací v českém jazyce
- K dispozici analytický servis v češtině
- Snadné danění dividend z US akcií díky formuláři W-8 BEN
- Web plně v češtině
U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty.
Hlavní výhody Degiro
- Nabídka aktiv z 50 burz po celém světě
- Nízké poplatky ve srovnání s tradičními bankovními alternativami
- Na některé akcie (US) nulové poplatky
Hlavní nevýhody XTB
- Velikost finanční páky je dána fixně a nelze ji upravit. V tomto případě se nejedná zcela o nevýhodu XTB, protože velikost finanční páky je plošně stanovena evropskou směrnicí a týká se všech podobných společností.
Hlavní nevýhody Degiro
- Vklady platebními kartou nejsou k dispozici – není možné učinit okamžitý vklad a ihned obchodovat
- Zjednodušené platformy s málo funkcemi
- Web není 100% v češtině, na mnoha stránkách je k dispozici pouze angličtina
Pojďme se nyní v následujících částech srovnání XTB vs. Degiro věnovat jednotlivým aspektům obchodování s jedním nebo druhým online brokerem.
Dostupné finanční trhy
Diverzifikované investiční portfolio je základ.
Rozmanitost napříč finančními trhy i investičními nástroji celkově pomáhá chránit vaše investice před velkými propady, které mohou nastat na jednom potenciálním trhu.
Na obchodních platformách XTB a Degiro budete mít k dispozici více obchodovatelných nástrojů, díky kterým získáte možnost vytvoření diverzifikovaného investičního portfolia.
XTB je oblíbená a známá obchodní platforma obsluhující více než 500 000 zákazníků, kterým nabízí nákup/prodej skutečných akcií a ETF s 0% poplatkem (do 100 000 EUR měsíčně) a obchodování prostřednictvím kontraktů na vyrovnání rozdílu CFD (Contract for difference).
Online obchodní platforma Degiro umožňuje obchodníkům z celého světa přístup k mnoha finančním nástrojům – a to včetně reálných akcií. Platformu Degiro využívá více než 2 mil. zákazníků.
Obchodování s kryptoměnami: pouze přes XTB
Kryptoměny a jejich obchodování se těší popularitě. Bitcoin je zdaleka nejznámějším příkladem kryptoměny, ale na trhu jsou tisíce altcoinů, u kterých se existuje potenciál růstu.
Stejně jako na akciových trzích, pokud bitcoin roste na hodnotě, altcoiny ho následují.
Kryptoměny lze označit za rizikovější investici. Je to proto, že kryptoměny často kolísají s extrémními vzestupy a extrémními poklesy.
Pokud kryptoměny představují zlomek vašeho portfolia nebo chcete investovat malou část svého obchodního rozpočtu, abyste viděli, co se stane, může to být potenciálně jeden z vašich nejzajímavějších obchodů vůbec, v závislosti na tom, jak se trhy vyvíjejí.
Degiro obchodování s kryptoměnami na rozdíl od XTB nepodporuje.
Broker XTB krypto obchody nabízí prostřednictvím nástroje CFD.
Jmenovitě jsou k distorzi následující kryptoměny: ADA, AVAX, BTC, BCH, BNB, DOGE, DOT, EOS, ETH, GLMR, KSM, LTC, LINK, MATIC, SOL, XRP, XLM, UNI, XTZ.
Struktura poplatků, spreadů a provizí
Než si otevřete obchodní účet u brokera – ať už XTB nebo Degiro, měli byste se seznámit s poplatky za obchodování, výši spreadů a provizí.
A pak tu jsou další neobchodní poplatky, jako je poplatek za výběr finančních prostředků z platformy nebo poplatek za nečinnost (pokud nejste na platformě po určitou dobu aktivní).
Degiro si poplatky za nečinnost neúčtuje, zatímco XTB poplatky za neaktivitu vybírá – a to po jednou roce nečinnosti (otevření či uzavření pozice) nebo pokud během posledních 90 dnů nedojde k vkladu finančních prostředků.
Držení akcií/ETF se za aktivitu počítá a obchodní účty se zůstatkem 0 (nula) zpoplatněny nejsou.
Měli byste však obdržet upozornění, které vás na případné lhůty upozorní, a vy se podle toho můžete rozhodnout, zda budete svůj účet nadále používat, nebo jej zrušíte.
Obvykle jsou poplatky velmi malé, takže není třeba se znepokojovat, zvláště když se problému dá snadno předejít.
V případě některých finančních aktiv se vyskytuje poplatek za to, že aktivum držíte přes noc nebo přes víkend. Obvykle se to týká komodit a akcií, u kterých využíváte pákový efekt.
Před investováním si proto ověřte, jaké jsou vaše poplatky účtované online brokerem, abyste přesně věděli, co platíte.
V ideálním případě si chcete vybrat brokera, který si neúčtuje příliš vysoké poplatky za výběr. Je to proto, že tím budete zbytečně ubírat ze svých zisků.
XTB v případě výběru na váš bankovní účet neúčtuje žádné poplatky navíc při výběru nad 3000 CZK.
Než začnete cokoli investovat, určitě si udělejte průzkum a ověřte si výši poplatků a provizí u XTB i Degiro.
Podívejme se na následující tabulku a zjistěte, jak si stojí XTB vs. Degiro při srovnání obchodních i neobchodních poplatků:
| XTB vs. Degiro: Poplatky | ||
| XTB | Degiro | |
| Obchodní poplatky | Nízké poplatky za forex, 0% poplatky na skutečné akcie a ETF | Nízké poplatky za obchodování, 0 provize na akcie USA a některé ETF (ostatní trhy za poplatek) |
| Poplatek za vedení účtu | 0 | 0 |
| Poplatek za vklad na účet | 0 | 0 |
| Poplatek za výběr z účtu | 0 | 0 |
| Poplatek za nečinnost | Po roce neaktivity účtován poplatek 10 EUR/USD měsíčně, držení akcií /ETF je aktivitou. Účet se zůstatkem 0 (nula) zpoplatněn není. | 0
|
Poznámka: Vezměte na vědomí, že struktura obchodních i neobchodních poplatků, spreadů a komisí se často mění a jejich aktuální výši naleznete na oficiálních stránkách jednotlivých brokerů.
Obchodní platformy
Co se nabídky obchodních platforem týče, pak broker XTB disponuje vlastní, oblíbenou a uživatelsky přívětivou platformu xStation5.
Tak je jak v desktopové, tak webové verzi a také jako mobilní aplikace.
Degiro kromě nativní platformy podporuje i obchodní platformu Web Trader.
Při výběru vhodného online brokera je třeba zohlednit obchodní platformu.
Možnost obchodovat kliknutím na tlačítko je zásadní a umožňuje vám činit obchodní rozhodnutí kdykoli a odkudkoli.
Bez šikovné a uživatelsky přívětivé platformy nebudete mít možnost využít vhodné situace, která může na finančních trzích nastat.
Mobilní obchodování
Možnost obchodovat na mobilním telefonu může být velmi užitečná.
Proč? Na finančních trzích dochází k pohybu trhu každou vteřinu, pokud nejste poblíž stolního počítače, pravděpodobně budete mít přístup ke svému telefonu.
Budete tak moci využít všech obchodních příležitostí, které se naskytnou.
Oba online brokeři – XTB i Degiro nabízí mobilní aplikaci pro systémy Android i iOS, kterou si můžete snadno a rychle stáhnout do vašeho chytrého telefonu – a to zdarma!
Regulace a udělené licence
XTB je renomovaná polská finanční brokerská společnost založená v roce 2002, která slouží zákazníkům po celém světě a je regulována nejen Českou národní bankou (ČNB), ale také britským dozorčím orgánem Financial Conduct Authority (FCA), pod číslem FCA FRN 522157, dále kyperským regulačním orgánem Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) s číslem licence CySEC: 169/12, španělským regulátorem Comisión Nacional del Mercado de Valores a dalšími předními evropskými i světovými regulačními orgány.
Brokerská společnost Degiro je regulována úřadem Financial Conduct Authority (FCA), Nizozemským úřadem pro finanční trhy (AFM) a nizozemskou centrální bankou (DNB).
V závislosti na zemi, ze které obchodujete, vás Degiro může obsluhovat z jiného obchodního subjektu, aby splňoval požadavky jejích finančních regulátorů.
Broker XTB je kótován jako veřejně obchodovatelná společnost na významném akciovém trhu. V rámci svých regulačních požadavků musí XTB veřejně zveřejňovat roční zprávu.
Díky této dodatečné úrovni auditu a regulace lze společnost XTB považovat za bezpečnou.
Společnost Degiro je kótována jako veřejně obchodovatelná společnost, takže je rovněž renomovaným brokerem.
Zákaznická podpora
Při obchodování je zásadní i úroveň poskytované zákaznické podpory. I profesionální obchodníci budou někdy potřebovat pomoc ze strany týmu zákaznické podpory.
O začínajících obchodnících, kteří si platformu teprve zkoušejí, ani nemluvě. Musíte se proto ujistit, že je zákaznická podpora vámi zvoleného brokera k dispozici vždy, když ji potřebujete.
Zákaznická podpora Degiro a XTB není jen užitečná. Je pro váš obchodní úspěch klíčová.
XTB nejenže poskytuje 100% podporu v češtině, ale v Praze má pobočku s obchodním a analytickým týmem.
Ten je vám k dispozici v pracovní dny po telefonu, e-mailu, živého chatu nebo dokonce i osobně.
XTB vs. Degiro: Jaký je verdikt?
Dejte si pozor na rizika, která jsou s obchodováním spojena – a to ať už si vyberete jakéhokoliv online brokera.
Finanční trhy mohou být extrémně volatilní a investice mohou klesat stejně jako stoupat.
Vzdělávejte se, plně využívejte všechny vzdělávací zdroje dostupné na platformách Degiro a XTB a také používejte nástroje finančního výzkumu.
Jestliže s obchodováním začínáte, můžete si zaregistrovat bezplatný demo obchodní účet u brokera XTB a obchodování si vyzkoušet bez rizika ztráty finančních prostředků.
Vždy se ujistěte, že obchodujete se zárukou, že jsou vaše peníze v bezpečných rukou.
Demo účet u Degira bohužel nenajdete.
Obchodní platforma XTB poskytuje vynikající nástroje pro analýzu a vzdělávání, zatímco klienti brokera Degiro získají přístup k o něco více trhům a produktům.
Založení účtu zabere u DEGIRO ve srovnání s XTB přibližně stejné úsilí, procesy vkladů a výběrů jsou u DEGIRO složitější.
Kvalita zákaznického servisu XTB je na vysoké úrovni.
XTB má oproti Degiru obrovskou výhodu v lokálním zastoupení v Praze, které poskytne okamžitou pomoc či konzultaci v češtině v případě nesnází nebo potřeby poradit.
To se může hodit v případě založení účtu, převodu či výběru prostředků, nebo jakékoliv rady ohledně platformy a obchodovatelných instrumentů.
Další výhodou XTB jsou pravidelné vzdělávací akce a webináře v češtině. Pokud si u XTB zaregistrujete účet, na tyto akce budete dostávat pozvánku.
Je třeba také zmínit, že s XTB máte neomezeně k dispozici např. aktuální komentáře o trzích nebo videa z live tradingu na oficiálním XTB YouTube kanálu.
Co vše nabízí XTB v rámci své mobilní aplikace (VIDEO)
Kdo více ocení brokera XTB?
- Začátečníci i zkušení forexoví obchodníci, kteří hledají nízké spready
- Obchodníci s akciemi, kteří hledají obchodování s konkrétními akciemi za 0% poplatky
- Obchodníci požadující kompletní servis s případnou okamžitou asistencí od lokálního týmu v Praze (či Bratislavě).
Kdo více ocení brokera Degiro?
- Investoři všech úrovní zkušeností, kteří chtějí dlouhodobě nakupovat reálné akcie, fondy nebo ETF.
- Aktivní obchodníci, kteří chtějí získat přístup k velkému množství nabízených burz.
Podrobnou recenzi Degiro si přečtete zde.
XTB: Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 74 až 89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
