Jak začít s tradingem (2021)

Jak začít s tradingem

Jak začít s tradingem: co je trading a jaké jsou jeho základy, výhody, nevýhody a rizika (+tip na demo účet) najdete v tomto článku.

Rozruch kolem obchodování na finančních trzích chvílemi nemá daleko do novodobé zlaté horečky. V moderní éře digitálních technologií se totiž může tradingu věnovat úplně každý. Nepotřebujete k tomu ani počítač, stačí vlastnit smartphone nebo tablet s připojením k internetu.

Sedět doma nebo cestovat a přitom vydělávat velké peníze je opravdu lákavá vidina. Roční výnosy úspěšných traderů se navíc pohybují v desítkách a někdy až stovkách procent!

ALE…

Staré přísloví ale říká, že není všechno zlato, co se třpytí. V dnešním článku se dopodrobna podíváme na to, jak s tradingem začít a jaké možnosti či rizika v něm číhají.

 

Co je trading?

Trading je přesně to, co si veřejnost představuje pod pojmem “hraní na burze”. Vyděláváte s ním peníze pomocí spekulace na pohyb trhů. Tím trhem mohou být akcie nebo jiné cenné papíry či komodity.

Forex trader používá platformu k forex tradingu

Světové finanční trhy nabízí doslova přehršel možností, kde může šikovný spekulant uplatnit svoje schopnosti:

  • Akcie
  • Forex – měnový trh
  • Komodity – kontrakty na zemědělské, nerostné či jiné suroviny
  • Opce – předkupní právo na různé finanční instrumenty
  • Deriváty – uměle vytvořené nástroje, jejichž cena se odvíjí od komodit nebo cenných papírů

 

Základy tradingu nejsou raketová věda

Jak začít s tradingem? Samotný trading není nic technicky složitého. Zadávat obchodní příkazy a naučit se číst grafy vám zabere jen chvilku. Trefit správný moment pro nákup nebo prodej už je ovšem těžší. K porozumění trhům a předpovědi následujícího pohybu musíte umět trh analyzovat.

 

V tradingu se k tomu využívají dva základní způsoby analýzy:

 

1) Fundamentální analýza – ekonomické ukazatele, zprávy atd.

Pro laiky je fundamentální analýza těžce uchopitelná, jelikož k ní potřebujete dobrý rozhled v ekonomice a jejích údajích.

O co jde? Před obchodováním si zjistíte jaké vnější a vnitřní faktory v daném trhu aktuálně i dlouhodobě panují. U akcií to mohou být finanční výsledky firmy, perspektivy nových zakázek nebo celkový vývoj a zprávy týkající se konkrétního oboru podnikání.

U světových měn se projevuje téměř vše od událostí v byznysu až po politické tlaky a krize. V komoditách může hrát roli i počasí a výsledky sklizně atd. Je toho zkrátka hodně a výhodu mají ti, kteří z daného oboru pocházejí nebo mají dobré informace. Ostatní musí spoléhat na vlastní poznatky získané ze zpráv.

 

2) Technická analýza – vývoj cen na grafech

Značná část traderů spoléhá pouze na technickou analýzu, která spočívá v neustálém zírání do grafů. Každý obchodní graf ukazuje aktuální i historickou cenu obchodovaného aktiva. Její vývoj je odrazem kolektivního myšlení traderů a emocí, které daným trhem hýbou.

Staří burziáni vždy říkali, že obchodování na burzách je výsledkem souboje dvou emocí – chamtivosti a strachu. Podle převládající nálady mezi obchodníky pak jde cena buď nahoru nebo dolů.

Na tom může být kus pravdy, neboť na grafech často vidíme opakující se pohyby a reakce na určité situace. I díky tomu můžete vypozorovat a odhadnout budoucí vývoj. Jako další pomůcka slouží nesčetné ukazatele, které lze do grafu vložit.

Můžete pozorovat například zvýšený objem obchodování či pomocí dlouhodobých průměrů cen poznat, že trh je pod svojí obvyklou hodnotou. Většina tradingových strategií spočívá právě na technické analýze.

Stačí vypozorovat, že např. při zkřížení grafu a čáry již zmíněného dlouhodobého průměru dochází často k rapidnímu vzestupu tržní ceny. Příště pak v tento moment nakoupíte a můžete vydělat.

forex trading_aplikace pro forex tradera

 

Jak začít s tradingem aneb typy obchodních příkazů

Nákup nebo prodej při tradingu realizujete pomocí příkazů, které elektronicky zadáte pomocí obchodního softwaru.

Market – nákup za aktuální tržní cenu

Základní obchodní příkaz, který se realizuje co nejrychleji za aktuální cenu. Mnohé platformy ani termín “market” nepoužívají a nazývají jej prostě nákup/prodej (buy/sell). V okamžiku odklepnutí obchodu se systém snaží co nejrychleji pokyn vyplnit.

Při velké volatilitě nebo méně likvidním trhu se může stát, že trh “ujede”. Ve výsledku pokyn projde ale za jinou cenu než v moment zadání. To může být nepříjemné hlavně při uzavírání ztrátových obchodů.

 

Limit – čekající příkaz

Limitní příkazy nejsou při zadání aktivní. Můžete je využít v případě, že čekáte až graf prorazí určitou úroveň. Dopředu si nastavíte příkaz na odhadovanou cenovou hladinu. Pokud trh zadané ceny dosáhne, pokyn se aktivuje a obchod začíná.

 

Take profit – automatická realizace zisku

Na určitou úroveň si můžete nastavit i cílový zisk. Jakmile cena dosáhne nastavené hodnoty, tak se obchod uzavře a zisk je váš. Můžete přitom být offline, neboť příkaz je uložen na serveru brokera a vyplní se bez vaší přítomnosti. Stále ovšem můžete obchod uzavřít ručně v libovolnou chvíli.

 

Stop-loss – nezbytná ochrana před ztrátou

Tento pokyn musíte bezpodmínečně nastavit při jakémkoliv obchodu. Jeho umístěním určujete maximální ztrátu, jakou na obchod riskujete. Jakmile jí trh dosáhne, tak se automaticky obchod zavře a ztráta se přestává prohlubovat. Opět funguje zcela nezávisle na vaší přítomnosti online.

 

Pákové obchodování může být dobrý sluha ale zlý pán

Se stop-lossem to opravdu myslíme smrtelně vážně. Zatím jsme vám totiž neřekli jednu zásadní věc. Při tradingu většinou obchodujeme s tzv. pákou. Bez automatické stopky tady skončíte bez kapitálu.

Páka je v podstatě taková záloha, s níž si na burze nebo Forexu otevřete obchod v neskonale větší hodnotě než máte na účtu. Velikost páky je různá u každého brokera. Při poměru 1:30 svým malým kapitálem ovládáte hodnoty třicetkrát větší. I při mikro tradingu na Forexu tak můžete s tisícovkou mít otevřenou pozici se čtyřmi nulami.

Díky tomu můžete vydělat opravdu hodně peněz. Při ztrátovém obchodu to ale funguje ve váš neprospěch. Můžete ztratit více než máte. Ztráta nebo zisk se totiž počítá z celého obřího kontraktu a nikoliv pouze z vaší malé zálohy.

Proto existuje stop-loss, který zavře pozici dříve, než přijdete o kapitál. Většinou se doporučuje obchod uzavírat stop-lossem při ztrátě, která se rovná 1 % z vašeho kapitálu.

 

Jak začít s tradingem na Forexu

Nejmenší vstupní nároky pro začátečníky v tradingu nabízí měnový trh, kde často nejste omezení minimální výší kapitálu. Forex je decentralizovaný systém, na němž se obchoduje výhradně s měnami jednotlivých států.

K dispozici jsou snad všechny měny s výjimkami platidel totalitních zemích a mezinárodně neuznaných sporných území. Na rozdíl od akcií, komodit a dalších investičních nástrojů zde neexistuje jednotná burza. Veškeré obchody probíhají elektronicky mezi jednotlivými účastníky.

 

Základní principy fungování trhu Forex

Na Forexu se obchodují striktně definované měnové páry. Nejvíce používané a likvidní jsou tyto:

  • EUR/USD
  • GBP/USD
  • EUR/USD
  • EUR/CHF
  • USD/CHF
  • USD/JPY
  • a všechny výše uvedené měny ve vzájemné kombinaci

Můžete samozřejmě obchodovat i české koruny nebo jakoukoliv jinou měnu. Traderům se to ale většinou nevyplatí. Proč?

Každý obchod něco stojí. Na burze většinou platíte fixní poplatek nebo procento z objemu. Forex je ale měnový trh a poplatky fungují podobně jako ve směnárně. Existuje zde rozdíl v nákupní a prodejní ceně, který se nazývá anglicky “spread”.

Ten je v současné době u nejlikvidnějších párů velmi nízký. Čím méně významnou měnu ale obchodujete, tím dražší poplatek bude. Náklady na jeden obchod u EUR/CZK jsou výrazně vyšší než s EUR/USD. K tomu je třeba počítat s nižší likviditou a možným zpožděním při vyplnění obchodu.

 

Obchodování bez časového omezení

Oproti akciím nebo komoditám je Forex daleko globalizovanější. Vše se odehrává elektronicky přímo mezi jednotlivými účastníky po celém světě. Obchodovat můžete i během večera či noci protože na rozdíl od burz zde neexistují žádné obchodní hodiny. Pouze o víkendech a svátcích je na Forexu v podstatě mrtvo.

 

Hlavní výhody Forexu:

  • Žádné obchodní hodiny jako na burze
  • Nízké nároky na vstupní kapitál

 

Princip vydělávání peněz je v tradingu vždy stejný, ať jde o Forex nebo jiné trhy. Představme si hypotetickou situaci:

Máte jisté signály, že Euro vůči dolaru v nejbližších hodinách posílí. Na mobilu nebo počítači otevřete graf s párem EUR/USD a zadáte nákupní příkaz. Dejme tomu, že po hodině už je cena dost vysoko a chcete inkasovat zisk. Znovu si rozkliknete otevřený obchod a pozici uzavřete. V tu chvíli je zisk váš.

Mnohé nováčky překvapí, že můžete spekulovat i na pokles. Rozdíl je v tom, že jako první musíte prodat! Zní to trochu nesmyslně, ale je to běžná praxe, která se nazývá “shortování”. Rozjetý obchod pak ukončíte logicky nákupem. Brokeři to mají většinou předem softwarově vyřešené a systém uživatele rovnou navede ke správnému pokynu.

 

Jak začít s tradingem? Nejdříve s demo účtem

Ať si vyberete jakéhokoliv brokera, vždy máte možnost nejdříve otevřít demo účet. Na něm je vše stejné jako u běžného obchodování. Jediný rozdíl jsou peníze. Ty jsou samozřejmě “jen jako”. S nimi obchodujete na reálném trhu v reálném čase. Je to skvělé pro vyzkoušení všech možností, typů příkazů a indikátorů.

Po zadání obchodu vidíte reálný vývoj pozice včetně zisku či ztráty. Demo ale není jen na hraní nebo na ukázku. Můžete si tady zkoušet různé strategie a zavčasu zjistit, zda dokážete vydělávat nebo peníze spíše ztrácíte.

Demo účet zdarma
Přečtěte si recenzi tohoto brokera, u kterého můžete kopírovat obchody úspěšných obchodníků a který nabízí bezplatný demo účet na forex, akcie, komodity, kryptoměny a další nástroje.

 

Otevření účtu s reálnými penězi

Jak začít s tradingem? Vyzkoušejte reálný účet. Většina brokerů vám umožní demo účet změnit na reálný. K tomu nejčastěji potřebujete doklady totožnosti, které naskenujete nebo osobně přinesete na kamennou pobočku brokera. Podepíšete nezbytné dokumenty a můžete převést potřebné množství peněz.

Minimální kapitál každý broker stanovuje jinak, na Forexu často můžete začít s pár dolary. U akcií, komodit a dalších nástrojů na burzovních trzích to však může být daleko více.

 

Jak na trading strategicky

Výdělečné obchody nejsou o náhodném klikání do grafů. Zisky jsou většinou výsledkem tradingu podle nějaké strategie. Ty se liší v mnoha aspektech. Nejmarkantnější rozdíl spočívá ve frekvenci a době trvání obchodů.

  • Scalping – krátké minutové obchody. Za den zvládnete několik desítek až stovek obchodů
  • Intradenní obchodování – pozice držené v řádu desítek minut až několika hodin.
  • Dlouhodobější obchody – některé strategie počítají s držením pozice v řádu dnů, jiné zase týdnů až měsíců.

 

Jak začít s tradingem: Trnitá cesta k úspěchu

Podstatná část traderů dlouhodobě neprosperuje a nenávratně končí v mínusu. Na vině je většinou kombinace dvou základních problémů.

  • Nedostatečná příprava a slabé testování strategie před vstupem na reálný trh
  • Nezvládnutí vlastní psychiky a chaotické obchodování bez pravidel

Téměř každý zaplatí na začátku nějaké ‘školné” formou ztráty. S okamžitým ziskem je doopravdy lepší nepočítat. Hodně vám pomůže obchodovat jen s penězi, které nepotřebujete k placení běžných výdajů. Tím byste sami sebe vystavili zbytečnému tlaku, který negativně ovlivňuje rozhodovací schopnosti.

Největší výzva pro začínající obchodníky totiž není najít super výdělečnou strategii, nýbrž naučit se pracovat se ztrátami a vlastní psychikou. Čistá hlava hraje při tradingu minimálně stejnou roli jako analýza trhů a propracovaná taktika.