Srovnání eToro vs. Degiro [2022]: Kdo je lepší?

Vybíráte vhodného online brokera? Kladete si otázku, zda je eToro lepší než Degiro?

V následujícím srovnání eToro vs. Degiro oba brokery porovnáme – a to na základě různých faktorů.

 

Koho si vybrat? Degiro či eToro?

Prvním krokem obchodování na finančních trzích je výběr vhodného brokera, který vám poskytne kvalitní služby za konkurenceschopné ceny.

Obchodovat s renomovaným a spolehlivým brokerem je naprosto zásadní. Musíte si být jisti tím, že vaše jsou peníze v bezpečných rukou.

Pojďme se podívat na srovnání Degiro a eToro.

V následujícím srovnání  eToro vs. Degiro se zaměříme na vše podstatné, abyste se mohli informovaně rozhodnout, jaký z těchto dvou online brokerů více vyhovuje vašim finančním a obchodním potřebám.

 

Vaše konečné rozhodnutí, se kterým brokerem obchodovat, mělo být založeno na tom, co a jak budete obchodovat.

Srovnání Degiro vs. eToro vám pomůže mimo jiné posoudit efektivitucenusnadnost použití, funkce a nástroje nebo důvěryhodnost.

Velmi důležitá při rozhodování o brokerovi je rovněž regulace. Při výběru brokera, jako je Degiro nebo eToro, je velmi důležité, abyste se na něj mohli spolehnout.

 

Srovnání eToro vs. Degiro: Základní shrnutí

Pro zjednodušení jsme pro vás vše analyzovali a hlavní body uvádíme v příslušných řádcích v níže uvedené tabulce.

 

Informace eToro Degiro
Základní charakteristika eToro je obchodní platforma, které důvěřují miliony obchodníků pro investování do akcií a kryptoměn, a to jak prostřednictvím přímého vlastnictví, tak v podobě CFD. Degiro je evropská online obchodní platforma, která nabízí brokerské služby drobným investorům po celém světě. Prezentuje se jako broker, který nabízí institucionální poplatky drobným klientům.
Hlavní výhoda Funkce kopírování obchodování (CopyTrading) Nízké poplatky, nízkonákladové investování do akcií
Rok založení 2006 2008
Centrála

 

Tel Aviv-Yafo, Izrael Amsterdam, Nizozemsko
Typ zprostředkovatele Tvůrce trhu, Agenturní makléř, pouze provedení Zprostředkovatel poskytující služby, které spočívají pouze v provádění pokynů zákazníků
Demo účet Ano Ne
Minimální výše vkladu 50 USD 0 USD
Způsoby vkladu

 

PayPal, Skrill, Neteller, kreditní karta, debetní karta, rychlý převod, bankovní převod bankovní převod, elektronické peněženky
Regulace FCA, CySEC, ASIC, FSAS  AFM, DNB, FCA, BaFin
Obchodování akcií Ano Ano
Obchodvání na forexu Ano Ne
Obchodování komodit Ano Ne
Obchodování kryptoměn  Ano Ne
Obchodování opcí Ne Ano
Obchodování binárních opcí Ne Ne
Obchodování podílových fondů Ne Ano
Obchodování ETF Ano Ano
Mobilní obchodování Ano (iOS, Android) Ano (iOS, Android)
Vlastní obchodní platforma Ano Ano
Desktopová platforma Ne Ne
Podpora platformy cTrader Ne Ne
Podpora platformy MetaTrader 4 Ne Ne
Podpora platformy MetaTrader 5 Ne Ne
Copy Trading Ano Ne
Obchodní signály Ano, prostřednictvím kopírování obchodování Ne
Maximální páka 1:30 obchodování s marží
Dostupnost zákaznické podpory 24/5 24/7
Telefonická podpora Ne Ano
E-mailová podpora Ano Ano
Živý chat Ne Ne
Recenze ZDE ZDE
Otevřít účet → OTEVŘÍT ÚČET ZDE ►

68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

OTEVŘÍT ÚČET ZDE ►

 

Nyní se v rámci srovnání eToto vs. Degiro můžeme na jednotlivé body podívat podrobněji.

 

Minimální výše vkladu

Pojďme obchodovat a porovnat minimum vkladu, které je nutné k online obchodování a investování na obchodní platformě Degiro a eToro.

Etoro_logo png

Začněme s eToro – tento broker má nastavený minimální vkladový limit 50 USD.

Do ETF a akcií můžete poté investovat od 10 USD

 

Degiro logo png

Oproti tomu Degiro nemá stanoveny žádné minimální vklady. Takže můžete začít obchodovat s malou částkou.

To znamená, že Degiro má o trochu lepší minima než eToro, jednoduše proto, že žádné minimum nemá!

 

Která obchodní platforma je dostupnější – eToro či Degiro?

eToro je dostupné ve více než 60 zemích včetně České republiky. Nicméně v některých zemích je eToro blokováno.

Na druhou stranu je Degiro dostupné v 18 evropských zemích – opět včetně České republiky. Z hlediska dostupnosti je tedy eToro rozšířenější než Degiro.

 

Která platforma nabízí více nástrojů funkcí? eToro nebo Degiro?

Při rozhodování, který z brokerů je pro vás lepší, byste se měli podívat na funkce, které oba brokeři nabízejí.

Jelikož jste převážně pasivní investoři, měli byste začít pohledem na nabídku ETF. Zde je mezi těmito dvěma brokery velký rozdíl.

Výběr ETF na eToro je velmi omezený. Nemáte přístup ke všem ETF na burzách. Na druhou stranu Degiro nijak neomezuje váš výběr.

Jste-li pasivní investor, ujistěte se, že vaše ETF jsou podporovány eToro, než tohoto brokera použijete. Nebo jednoduše rovnou použijte Degiro.

Oba brokeři nabízejí mobilní a webovou aplikaci. Aplikace eToro se zdá být lépe navržená a propracovanější než aplikace Degiro.

eToro aplikace

Nicméně to je hlavně otázka osobního vkusu. Obě aplikace se zaměřují na jednoduchost a jsou vhodné i pro začátečníky.

Pro obchodování nabízejí oba brokeři podobné funkce. Můžete nakupovat a prodávat akcie pomocí typických typů příkazů.

Oba rovněž nabízejí více obchodních funkcí, než máte možnost reálně využít.

Nicméně Degiro vám nedovolí obchodovat s měnami. Na svém účtu můžete mít pouze jednu měnu.

Jakmile něco koupíte v jiné měně, bude to automaticky převedeno (za poplatek). Na druhé straně eToro vám umožňuje obchodovat přímo s měnami – na forexovém trhu.

Co se výzkumu týče, pak v porovnání s Degirem eToro nabízí více informací o každé akcii.

Kromě toho eToro poskytuje několik funkcí v rámci sociálního obchodování. S eToro tak můžete kopírovat obchody jiného investora, nebo můžete replikovat některá úspěšná portfolia.

eToro velmi usnadňuje používání pokročilých funkcí – jako je například využití pákového efektu. To může být důvod, proč cca 68 % uživatelů na eToro přichází o své peníze.

Pákový efekt by neměl být snadno použitelný. Na druhou stranu i s Degiro přichází většina uživatelů o peníze.

Obecně eToro poskytuje mnohem více funkcí než Degiro. Ale záleží na tom, jestli tyto funkce opravdu potřebujete.

Jste-li pasivní investor a chcete investovat do ETF, pak Degiro nabízí mnohem více ETF.

Degiro se zdá být vhodnější pro pasivní investory, zatímco eToro chce skutečně přilákat aktivní obchodníky.

 

Copy trading eToro

 

eToro vs. Degiro – Jaký broker je levnější?

Oba brokeři patří mezi levnější zprostředkovatele online obchodování a investování do akcií a dalších finančních aktiv.

U akcií má eToro nulové poplatky! Nicméně obchodování bez provize je pouze pro dlouhé pozice bez pákového efektu.

Na druhou stranu v případě Degira je obchodování zdarma v případě akcií USA a pro několik ETF z vybraného seznamu.

Na první pohled je tedy eToro mnohem levnější než Degiro. Zatímco Degiro je ve srovnání s jinými brokery stále levné, obchodování eToro s nulovou provizí nelze porazit.

Nicméně nenechte se zmást, u eToro narazíte na výrazně vyšší spready (rozdíl mezi nabídkovou cenou a poptávkovou cenou). To je jeden ze způsobů, jak eToro vydělává peníze. Spready je navíc velmi obtížné vyčíslit.

aplikace na vydělávání peněz přes kopírování obchodníků

eToro primárně přijímá vklady v USD. A i když přijímá EUR, účtuje si poplatek 2,5 % za vklad a za výběr. Tento vysoký poplatek zcela převyšuje všechny poplatky, které byste kdy zaplatili s brokerem Degiro. Na Degiru je vklad i výběr zdarma.

Krátce můžeme mluvit také o obchodování na ForexuDegiro neumožňuje obchodovat s měnami. Jakmile budete potřebovat jinou měnu, bude automaticky převedena. Tato konverze vás bude stát 0,25 % z transakce. Tento poplatek není zrovna nejmenší.

Na druhou stranu vám eToro umožňuje nakupovat cizí měnu. Poplatky se liší podle měnového páru, od 0,03 % do 0,50 %.

Nakonec se podívejme na neobchodní poplatky. Vklady jsou zdarma u obou brokerů. Výběry jsou u Degira zdarma, ale u eToro vás budou stát 5 USD. eToro má také poplatek za neaktivitu ve výši 10 USD měsíčně, pokud jste se ke svému účtu nepřihlásili rok.

Degiro má jeden poplatek navíc: poplatek za připojení k mezinárodní burze. Za každou burzu, kterou použijete (kromě vaší místní burzy – kterou je v případě České republiky Burza cenných papírů Praha), zaplatíte 2,50 EUR ročně.

 

68 % účtů drobných investorů při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

 

Který z brokerů je bezpečnější?

Pojďme se podívat na bezpečnost brokera eToro vs. Derigo. Pokud plánujete investovat velké množství peněz, musíte zajistit, že je váš kapitál v bezpečí.

Oba brokeři jsou dobře regulováni evropskými i mezinárodními zákony. Protože eToro působí v mnoha zemích, musí dodržovat několik různých zákonů. Takže podle toho, kde bude váš účet založen, budou existovat různé předpisy. Degiro regulují nizozemské orgány.

V obou případech budete mít stejnou ochranu do výše 20 000 EUR, a to pokud používáte evropský účet. Tato ochrana se vztahuje pouze na vaši hotovost. Aktiva by obecně měla být na vaše jméno a jako taková by měla být v bezpečí před bankrotem.

Degiro i eToro drží vaše aktiva na oddělených účtech. Toto oddělení je nezbytné, protože by mělo zajistit, že v případě úpadku brokerské společnosti budou vaše aktiva v bezpečí.

V obou případech, když si koupíte akcie, koupíte přímo skutečné akcie, které budou drženy na vaše jméno.

Nicméně je třeba zvážit dvě výjimky:

  • Za prvé, ve výchozím nastavení bude Degiro moci půjčovat vaše aktiva. Znamená to, že se mohou rozhodnout půjčit vaše aktiva prodejci na krátko, aniž byste o tom věděli. To přináší malé riziko navíc. Toto riziko můžete zmírnit tím, že se rozhodnete pro účet Degiro Custody, nicméně budete platit určité poplatky za dividendy.
  • Rovněž eToro má několik výjimek, kdy jsou akcie drženy jako smlouvy na vyrovnání rozdílů (CFD) a nikoli přímo jako skutečné akcie. Pro evropské investory by to neměl být problém, pokud nevyužíváte Milánskou burzu nebo burzy v Helsinkách, Kodani a Oslu. Na těchto burzách se akcie nakupují s CFD. Pro jistotu byste si měli přečíst seznam výjimek eToro.
  • CFD nejsou regulovány stejně jako akcie a nejsou ani chráněny. Pokud se tedy s eToro něco stane, nebudete mít stejnou úroveň ochrany, jako kdybyste měli v případě akcií.

Z technického hlediska jsou oba brokeři bezpeční. Oba nabízejí dvoufaktorové ověření. Při srovnání eToro vs. Degiro tedy oba brokeři nabízejí stejnou úroveň zabezpečení.

Jsou dobře regulovatelné a technicky bezpečné. Jen je třeba si dávat pozor na malá dodatky psané drobným písmem, jako je půjčování akcií a možné CFD.

DEGIRO NEBO eTORO?

1) Vyzkoušejte DEGIRO od 0 Kč
[OTEVŘÍT ÚČET ZDE]

2) Vyzkoušejte eToro od 50 USD
[OTEVŘÍT ÚČET ZDE]

68 % retail CFD účtů přichází o peníze

 

Renomé brokerů eToro vs. Degiro

Oba brokeři mají průměrnou pověst. Oba mnoho příznivců, ale i velké množství odpůrců.

Doporučujeme vám přečíst si recenze jednotlivých brokerů včetně komentářů konkrétních uživatelů, kteří mají s užíváním obchodních platforem osobní zkušenosti.

Trustpilot Degiro

Podíváte-li se například na uživatelské recenze brokera Degiro na webových stránkách TrustPilot, pak uvidíte, že je broker hodnocen známkou 4,8 z 5.

Hlavní problémy, na které klienti poukazují, se týkají především zákaznického servisu (nebo nedostatečného zákaznického servisu). Další problémy souvisí s výběry, které se v některých zemích zdají být pomalé.

Musíme také mít na paměti, že mnoho zpráv jsou prostě naštvaní uživatelé, kteří si nepřečetli podmínky a jsou rozhořčeni kvůli zaplacení poplatku, který podrobněji předem nezkoumali.

eToro Trustpilot

Udělejme totéž pro uživatelské recenze eToro na TrustPilot. Tomuto brokerovi byla na webu udělena o něco horší známka – a to 4,2 z 5.

Hlavní stížnost na eToro spočívá v tom, že eToro příliš často mění poplatky a podmínky. To znamená, že když si vytvoříte účet, podmínky mohou být jiné než o pár měsíců později, když obchodujete.

Další stížnosti se týkají vysokých poplatků za převod měny a vysokých spreadů. Mnoho lidí si také stěžuje na nedostatek transparentnosti ve způsobu, jakým je nulová provize inzerována.

Najdou se také nějaké stížnosti na zákaznický servis.

Některé špatné recenze eToro jsou od uživatelů, kteří si předem nepřečetli podmínky. Oficiální informace však skutečně postrádají transparentnost ohledně poplatků.

Při srovnání reputace Degiro vs. eToro má Degiro lepší recenze než eToro. Ani jeden z brokerů však nemá neprůstřelnou pověst.

OTEVŘETE SI OBCHODNÍ ÚČET A ZAČNĚTE INVESTOVAT

Obchodovat přes DEGIRO
[OTEVŘÍT ÚČET→]

Obchodovat přes eToro
[OTEVŘÍT ÚČET→]

68 % retail CFD účtů přichází o peníze

 

Srovnání eToro vs. Degiro: Jaký je verdikt?

Degiro a eToro jsou velmi odlišné brokerské společnosti. Degiro je vhodné převážně pro evropské země, zatímco eToro je spíše mezinárodní brokerská společnost.

Oba brokeři mají své světlé i špatné stránky. eToro má další funkce pro sociální obchodování a nabízí nulové provize na akcie. eToro je však nevhodné pro ty, kteří nedisponují USD k vložení na jejich účty.

Kvůli tomu bude nakonec obchodování s eToro dražší než s brokerem Degiro.

Poplatky, které budete platit za konverze, mohou převážit výhody obchodování s nulovými provizemi.

Na to si musíte dát pozor, protože mnoho uživatelů si tento fakt neuvědomuje, než začnou vkládat peníze na svůj účet.

eToro také postrádá transparentnost a provádí mnoho změn ve svých zásadách a poplatcích bez informování svých klientů.

Na druhou stranu Degiro zpracovává vklady v EUR i CZK a má velmi nízké poplatky.

Než se zaregistrujete u jakéhokoli brokera, ujistěte se, že víte, co děláte. Nezapomeňte si předem prostudovat podmínky včetně klauzulí psaných drobným písmem!

Rovněž si dejte pozor na rizika, která obchodování přináší. Finanční trhy mohou být volatilní a investice mohou klesat i stoupat.

Vzdělávejte se, plně využívejte všechny vzdělávací zdroje a nástroje finančního výzkumu.

Doufáme, že vám toto srovnání online brokerů eToro vs. Degiro pomohlo informovaně se rozhodnout, jaký zprostředkovatel je pro vaše konkrétní potřeby nejlepší.

Nic vám však nebrání v tom si vyzkoušet obě služby a poté např. pokračovat s tou, která vám bude lépe vyhovovat.

ZAČNĚTE OBCHODOVAT S ONLINE BROKEREM

1) Vyzkoušejte DEGIRO
[OTEVŘÍT ÚČET ZDE]

2) Vyzkoušejte eToro
[OTEVŘÍT ÚČET ZDE]

68 % retail CFD účtů přichází o peníze

 

eToro je platforma pro více aktiv, která nabízí jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak i obchodování s CFD.

Upozorňujeme, že CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele přichází o peníze 68 % účtů drobných investorů. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.

Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Prezentovaná historie obchodování je kratší než 5 kompletních let a nemusí být dostatečným podkladem pro investiční rozhodnutí.

Kopírování obchodování je služba správy portfolia, kterou poskytuje společnost eToro (Europe) Ltd., která je povolena a regulována kyperskou Komisí pro cenné papíry.

Investování do kryptoaktiv není v některých zemích EU a ve Spojeném království regulováno. Žádná ochrana spotřebitele. Váš kapitál je v ohrožení.

Společnost eToro USA LLC nenabízí CFD a neposkytuje žádné záruky a nenese žádnou odpovědnost za správnost nebo úplnost obsahu této publikace, kterou připravil náš partner s využitím veřejně dostupných informací o společnosti eToro, které nejsou specifické pro daný subjekt.