TransferGo recenze [2024]: Je to důvěryhodný poskytovatel?

Společnost se postupem času rychle vyvíjela, rozvinula silnou síť více než 30 bankovních partnerů a rozšířila se o země v Asii a Africe, jako je například Indie, Keňa, Filipíny, Japonsko či Nepál.

V této recenzi TransferGo se podíváme na směnné kurzy, transakční poplatky, nabízené služby, zabezpečení, úroveň zákaznického servisu a další užitečné údaje, abyste mohli učinit informované rozhodnutí o tom, zda posílat a přijímat peníze pomocí TransferGo.

Co je to TransferGo?

Jedná se o eurocentrickou remitenční společnost se čtyřmi zakládající partnery, kteří společnost oficiálně spustili v lednu roku 2012.

TransferGo je tedy dobře zavedená firma s desetiletou historií fungování a zákaznickou základnou čítající 3,5 milionu uživatelů z 35 zemí světa.

Mottem společnosti TransferGop pro mezinárodní převody peněz je „učinit posílání peněz domů co nejpohodlnějším“.

V této recenzi TransferGop se zaměříme na posouzení konkurenceschopnosti směnných kurzů a poplatků, doby zpracování plateb a bezpečnostních protokolů a mnoho dalšího.

Recenze TransferGo: Shrnutí základních informací

Výhody a nevýhody TransferGo

V následující části recenze TransferGo si shrneme hlavní kladné i stinné stránky tohoto poskytovatele.

Výhody TransferGo

• Transparentní sazby a poplatky: TransferGo poskytuje ucelený přehled poplatků a směnných kurzů platných pro každou destinaci převodu, pro více informací navštivte oficiální webové stránky.
• Konkurenční sazby: Při převodech do zemí, jako je Česká republika či například Německo, je účtovaná marže směnného kurzu minimální (0,5 % až 0,95 %).
• Flexibilní možnosti doby převodu: Můžete si vybrat ze široké nabídky délky doručení zasílaných peněz – a to od „standardní“, která trvá 3 dny, po „okamžité“, která je zpracována téměř ihned.
• Mobilní platforma: Pokud chcete nastavit rychlou a pohodlnou platbu, aplikace TransferGo je optimalizovaná, intuitivní a snadno použitelná možnost převodu peněž na cestách.
• Vícejazyčný tým zákaznické podpory: TransferGo disponuje zákaznickým týmem, který poskytuje podporu v několika jazycích, jako je litevština, lotyština, polština, ruština, rumunština, němčina, angličtina, ukrajinština a turečtina. Český jazyk však bohužel chybí.

Nevýhody TransferGo

• Omezená nabídka podporovaných zemí pro odeslání peněz: Podle seznamu podporovaných zemí, který poskytovatel zveřejnil na svých webových stránkách, můžete odesílat peníze z 35 zemí příjemcům v 63 zemích, což je méně než u jiných poskytovatelů převodů peněz.
• Omezené možnosti platby převodem a výběru peněz: Různé možnosti se značně liší v závislosti na zemi; například při převodu prostředků z Německa mohou zákazníci platit přes SOFORT, nebo například ve Švýcarsku neexistuje možnost převodu prostřednictvím kreditní karty.
• Omezená zákaznická podpora: Tým zákaznické podpory je k dispozici pouze ve všední dny od pondělí do pátku v pracovní době od 7:00 do 16:00 GMT.

Poplatky TransferGo

TransferGo, stejně jako jiné mezinárodní společnosti pro převod peněz, účtuje mnohem menší ziskovou marži na devizové měny než většina bank.

V následující části recenze TransferGo se blíže zaměříme na směnné kurzy měn, poplatky za převod a další přidružené poplatky, které je třeba zvážit před provedením převodu.

Komisní poplatky

TransferGo uplatňuje marži 0 % – 3,3 % na stávající směnné kurzy střední třídy. To se liší v závislosti na použitých měnách a velikosti transakce.

Marže klesá s výší posílané částky. Čím vyšší obnos pošlete, tím nižší bude marže.

Níže uvádíme příklad pro lepší představu o typu marží směnných kurzů uplatňovaných na oblíbené převody cizí měny TransferGo.

Zasílání finančních prostředků ze Spojeného království do Německa

• Pokud převedete 1 000 GBP, marže bude 0,95 %
• Pokud převedete 5 000 GBP, marže bude 0,68 %

Transakční poplatky

Poplatky TransferGo se liší podle toho, kde žijete, a požadované rychlosti doručení. V závislosti na regionu, ze kterého převádíte peníze, vám bude účtován následující poplatek:

• Eurozóna (tedy včetně České republiky) 0,99 – 2,99 EUR
• Spojené království 0,99–2,99 GBP
• Norsko 10,99–29,99 NOK
• Švédsko 9,99–29,99 SEK

Dále si společnost za převody účtuje paušální poplatek v závislosti na zvolené rychlosti transakce.  Tyto poplatky jsou rozděleny do 4 podskupin.

Níže je uveden rozpis struktury poplatků pro každý typ převodu:

• Standardní převod: Tento typ převodu bude v závislosti na vytížení trvat 1 až 3 pracovní dny. V některých případech k doručení prostředku dochází i za méně než 24 hodin. Navíc při zasílání do různých zemí Evropy, jako je i například Česká republika, je standardní varianta bez poplatků.
• Okamžitý převod: Prostředky jsou doručeny za pouhých 30 minut za maximální poplatek 2,99 GBP.
• Převod ve stejný den: Prostředky budou doručeny do konce pracovního dne za paušální poplatek 1,99 GBP.
• Expresní převod: Tyto typy převodů jsou doručeny následující pracovní den za poplatek 2,99 GBP.

Dodatečné poplatky

Při platbě kreditní kartou vám může být účtován příplatek za hotovostní zálohu.

Bankovní vklady v některých afrických či asijských zemích mohou vyžadovat poplatky za příchozí SWIFT ve výši až 5 GBP, které lze odečíst z převáděné částky.

TransferGo nemá tyto poplatky pod kontrolou, proto se před provedením převodu informujte u své banky, abyste se vyhnuli neočekávaným poplatkům.

Podporované země

Platby prostřednictvím TransferGo lze zasílat do více než 60 zemí po celém světě z 35 odesílacích zemí – včetně ČR.

Podle údajů společnosti jsou nejoblíbenějšími destinacemi pro mezinárodní transfery následující země:

• Německo
• Polsko
• Španělsko
• Francie
• Lotyšsko
• Litva
• Rumunsko
• Indie
• Ukrajina

Poznámka: Úplný seznam zemí a měn podporovaných TransferGo naleznete na jejich webu.

Jaké typy převodů lze provádět pomocí TransferGo?

Na rozdíl od jiných poskytovatelů převodů peněz nenabízí TransferGo nijak zvlášť rozmanité platební možnosti.

Převody lze provádět pomocí debetní nebo kreditní karty, online bankovním převodem nebo službou SOFORT, která je však dostupná jen německým zákazníkům.

Prostředky jsou posílány z jednoho bankovního účtu na druhý – TransferGo nepodporuje například vyzvednutí hotovosti ani mobilní převody peněz.

Doba transakcí TransferGo

Jak dlouho bude trvat přijetí peněz pomocí TransferGo? Převody mohou trvat od 30 minut až po 3 pracovní dny, než dorazí na účet příjemce.

Vše bude záviset na destinaci, zvolené měně a částce převodu.

Renomé a zabezpečení TransferGo

Společnost TransferGo začala fungovat před více než deseti lety a za tu dobu si vybudovala silné postavení na trhu, dobré renomé a velkou důvěru i loajalitu ze strany svých uživatelů, partnerů a zákazníků.

TransferGo je zapsaná v Anglii jako společnost s ručením omezeným – a to pod obchodním číslem 7914165. Registrovaná adresa společnosti je 241 Southwark Bridge Road, Londýn, SE1 6FP.

K dnešnímu dni společnost zprostředkovala převody peněz v celkové výši přes 1 miliardu britských liber pro více než 2,5 milionu zákazníků ve více než 60 zemích.

Ochrana dat zákazníků

TransferGo šifruje všechna zákaznická data pomocí standardních technologií HTTPS a SSL.

Platforma je zabezpečena společností Norton – a to ve všech polích, která vyžadují PIN kód, CVV a další kontaktní informace.

Poskytovatel je registrován u úřadu Information Commissioner’s Office pod číslem Z316680X.

Jedná se o nezávislý nerezortní veřejný orgán se sídlem ve Velké Británii založený v roce 1984 za účelem zajištění práv na informace.

Regulace a dodržování předpisů

Jako subjekt se sídlem ve Velké Británii je TransferGoautorizován a regulován úřadem Financial Conduct Authority (FCA) jako oprávněná platební instituce k nabízení služeb převodu peněz.

Její referenční číslo FCA je 600886.

TransferGo je také regulován úřadem Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) pod číslem 12667079.

Tento dohled zajišťuje, že poskytovatel dodržuje vládní nařízení proti praní špinavých peněz.

TransferGo je povinen držet klientské finanční prostředky na oddělených účtech oddělených od svých obchodních účtů.

To zajišťuje bezpečnost finančních prostředků, i kdyby poskytovatel čelil finančním problémům.

Jak začít s TransferGo odesílat a přijímat peníze?

Odesílání a přijímání peněz prostřednictvím TransferGo je jednoduché a transakce lze snadno provádět online.

Postupujte podle níže uvedených pokynů krok za krokem a budete moci posílat peníze po Evropě i do zámoří během několika minut:

Posílání peněž prostřednictvím TransferGo – krok za krokem

• Zaregistrujte si účet (ZDE): Můžete se zaregistrovat přes Facebook nebo pomocí svého e-mailu. Uveďte osobní údaje, které zahrnují vaše jméno, e-mail, telefonní číslo, datum narození a národnost. Budete také muset ověřit svou totožnost poskytnutím svého občanského průkazu, dokladu o adrese a dokladu o finančních prostředcích (například výpis z bankovního účtu).
• Rezervace převodu: Zadejte podrobnosti o převodu, což je částka, kterou chcete poslat, cíl převodu a možnost doručení, která může být buď standardní, okamžitá, tentýž den nebo expresní. Zadejte správné údaje o příjemci včetně informací o jeho bankovním účtu.
• Platba za převod: Vyberte, zda chcete za převod platit online bankovním převodem nebo debetní či kreditní kartou.

Jakmile provedete platbu, TransferGo se postará o zbytek a zajistí, aby se prostředky dostaly k vámi zvolenému příjemci.

Lze převod zrušit? Ano, můžete se přihlásit ke svému online účtu a zrušit svou transakci v záložce posledních objednávek.

Převody, které již byly příjemci vyplaceny, nelze zrušit. V závislosti na vaší platební metodě trvá vrácení peněz po úspěšném zrušení 2–10 pracovních dnů.

Příjem peněž prostřednictvím TransferGo – krok za krokem

• Příjemce bude muset odesílateli poskytnout příslušné bankovní údaje: Ty se budou lišit v závislosti na zemi, ve které se příjemce nachází. Další informace o tom, jaké bankovní údaje budou vyžadovány, naleznete na oficiálních stránkách TransferGo.

Mobilní aplikace TransferGo

TransferGo má mobilní aplikaci se stejným názvem, která je zdarma ke stažení pro zařízení iOS a Android.

Pokud potřebujete pomoc s mobilní aplikací, můžete kontaktovat zákaznickou podporu prostřednictvím kontaktního formuláře nebo e-mailu.

Klíčová partnerství

Poskytovatel TransferGo navázal strategická partnerství s významnými hráči napříč sektorem FinTech, mezi něž patří:

• Currencycloud: Toto partnerství umožní TransferGo překročit jeho současný dosah prostřednictvím nových podniků na zahraničních trzích, jako je Keňa, Malajsie, Japonsko a Spojené arabské emiráty.
• Onfido: Prostřednictvím technologie strojového učení společnosti Onfido dokázal TransferGo automatizovat ověření identity zákazníka, aby nabídl rychlý a bezpečný proces registrace.
• Ripple: Poskytovatel vstoupil do tohoto partnerství, aby pomohl indickým migrujícím pracovníkům posílat peníze domů jejich rodinám. Nyní se však partnerství rozšířilo i na evropské země.

TransferGo navíc navázal partnerství s dalšími 30 globálními bankovními značkami, aby zákazníkům umožnil snazší přístup ke svým službám.

Investoři a ocenění

Poskytovatel má za sebou několik kol financování v tomto procesu a získal celkem 54,4 milionů USD.

Mezi zúčastněné investory patří mimo jiné Practica Venture Capital KŪB, Practica Seed Capital KŪB, Evropský fond pro regionální rozvoj, Vostok Emerging Finance nebo Revo Capital.

TransferGo také získal různá ocenění, která dále upevňují jeho pozici v konkurenčním odvětví finančních služeb.

Mezi některá z ocenění patří například:

• Cena za nejinovativnější podnikatelský talent 2013: Tato cena byla udělena Dánskou obchodní komorou a DELFI, předním litevským zpravodajským portálem.
• Bronzové a stříbrné ceny na BalticBest: Poskytovatel získal tato ocenění na festivalu kreativity BalticBest 2014.
• Payments Awards 2015: TransferGo byl zařazen do užšího výběru v kategorii „Payments Startup of the Year“ (Platební start-up roku).
• MoneyAge Awards 2017: Poskytovatel byl nominován v kategorii „Poskytovatel převodů peněz roku‘“ spolu s Currencies Direct, OFX, WorldFirst a Xendpay.
• 2014 BBVA Open Talent Awards: TransferGo byl uveden jako finalista v nové kategorii bankovnictví.
• Hack Award 2014: Poskytovatel vyhrál stříbrnou cenu za inovace na globální inovační konferenci Hack Osaka 2014.

Kromě těchto ocenění byl TransferGo přijat jako člen Level39 v roce 2013. Level39 je jednou z nejvíce propojených technologických platforem pro maloobchod, finance, smart-city a podnikání v oblasti kybernetické bezpečnosti.

Hodnocení & zkušenosti uživatelů TransferGo

TransferGo má působivou pověst na hodnotitelským portálu Trustpilot se skóre TrustScore 4,8/5 (udělenou v závislosti na více než 25 880 recenzemi).

Níže je uvedeno shrnutí některých z komentářů se zpětnou vazbou od zákazníků:

Kladné hodnocení

• Skvělé kurzové marže: Pokud posíláte peníze do zemí jako Německo a Polsko, rozdíl mezi kurzem, který vám dají, a středním kurzem je asi 0,5 %.
• Nízké poplatky: Ve srovnání s hlavními bankami a jinými poskytovateli má TransferGo jednu z nejnižších struktur poplatků. Peníze můžete posílat již od 0,99 GBP.
• Rychlé převody: Na některých převodních trasách, jako je Spojené království-Španělsko, je možné dostat peníze k příjemci již za 30 minut.

Záporné hodnocení

• Zpoždění aktualizace směnných kurzů: Směnné kurzy, které TransferGo poskytuje, nejsou občas aktualizovány, aby odrážely neustále se měnící střední tržní kurzy. Toto zpoždění může způsobit, že zákazníci dostanou nízké ceny.

Zákaznická podpora TransferGo

TransferGo má vícejazyčný tým zákaznického servisu. Poskytuje podporu prostřednictvím e-mailu, kontaktního formuláře a telefonu. Bohužel chybí živý chat.

• E-mail: Zákaznická podpora TransferGo obvykle na e-maily odpovídá do půl hodiny
• Telefon: Pokud TransferGo kontaktujete telefonicky, váš hovor bude obvykle přijat do 20 sekund

Specializovaný tým zákaznické podpory TransferGo vám může pomoci v několika jazycích, mezi které patří angličtina, ukrajinština, ruština, polština, němčina, rumunština, litevština a turečtina. Český jazyk bohužel není podporován.

Recenze TransferGo: Jaký je verdikt?

TransferGo je důvěryhodná, cenově výhodná služba mezinárodních převodů peněž s mimořádně dobrým zákaznickým servisem.

Poskytovatel může svou strukturou poplatků i rychlostí plateb konkurovat běžným bankovním převodům.

Proč se vyplatí používat službu TransferGo?

• Převody v eurech: Tato společnost, která se zrodila z frustrace evropských přistěhovalců žijících ve Spojeném království, kteří se snažili najít vhodné možnosti převodu, se zaměřuje konkrétně na evropský trh a umožňuje zákazníkům v Eurozóně i mimo ni posílat peníze do různých zemí světa.
• Možnost rychlého zaslání peněz: V případě okamžitých převodů jsou peníze na účet příjemce připsány do 30 minut za malý poplatek 2,99 GBP (cca 60 CZK).
• Konkurenční poplatky a sazby: Struktura komisních i transakčních poplatků je velmi rozumná a mnohem levnější než u většiny bank.