Trading 212 recenze [2021]: Co opravdu musíte vědět

Trading 212 recenze: Zjistěte, jaké jsou hlavní výhody, nevýhody a rizika. Přečtěte si (nejen) o poplatcích, registraci, vkladech a výběrech.

Pojďme se podívat na zajímavého brokera, kterého nám představí Trading 212 recenze. Podíváme se stručně na jeho historii a srovnáme ho rovněž s konkurencí, s DEGIRO a s eToro.

Jak z tohoto srovnání vyjde?

Kdo dospěl k tomu, že má zájem zjistit více o konkrétním brokerovi, nebo jej dokonce srovnat s dalšími konkurenčními, pravděpodobně není naprostým nováčkem a ví alespoň, kdo to vlastně broker je.

Přesto raději vysvětlení: Broker je v tomto případě společnost, která svým klientům zprostředkovává obchodování na finančních trzích.

Jedná se o makléře, který za provizi zprostředkuje nákup a prodej na burze či mimo ni. Každý broker musí být registrován u orgánů pro regulaci finančního průmyslu.

Zpravidla se jedná o specializovaný orgán různých finančních společností, který hlídá dodržování veškerých pravidel, standardů a chování. Broker má vždy povinnost jednat v zájmu klienta.

Pro investora je výběr brokera téměř nejdůležitějším rozhodnutím, které ve svém investování udělá. Schopnosti brokera rozhodnou o zhodnocení našich investic.

A brokerem je rovněž Trading 212, na kterého je zaměřena tato recenze.

 

Trading 212 recenze aneb jak broker funguje

Trading 212 logo

Trading 212 je jedním z brokerů, u kterého lze obchodovat akcie, ETF a rozdílové smlouvy na aktiva (indexy, akcie, Forex, komodity a futures). Tento regulovaný broker má sídlo v Londýně.

A to přesto, že jde o brokera pocházejícího z Bulharska. K obchodování lze využívat mobilní appku i webové rozhraní.

Vyniká možností vedení účtu v českých korunách, nízkými poplatky a bohatým portfoliem instrumentů.

Těmi jsou CFD, ETF a akcie. Obvykle patří mezi dobře hodnocené brokery. Vyčítána mu je absence kryptoměn.

U českých zákazníků pak to, že aplikace není česky, stejně tak jako nelze v češtině komunikovat se zákaznickou podporou.

 

Co byste měli o Trading 212 aktuálně vědět?

Firma Trading 212 byla založena v roce 2006. Je regulována FCA (UK) a FSC (Bulharsko). Umožňuje obchodování s fyzickými akciemi, s CFD (Forex, akcie, komodity, indexy) a s ETF.

Výhodou je minimum poplatků. Neplatíte komisní poplatky, poplatky za neaktivitu ani poplatky za výběr. Minimální vklad je 10 EUR, 10 USD nebo 200 CZK.

Měna účtu může být vedena rovněž v CZK, případně USD, EUR a v GBP.

Regulace brokera ve Velké Británii mu přidává na důvěryhodnosti, přestože jde o původem bulharskou společnost. Regulační úřad dohlíží na činnost brokera.

Veškeré informace o brokerovi najdete na jeho webových stránkách trading212.com a více napoví taktéž další řádky naší Trading 212 recenze.

76 % účtů drobných investorů přichází při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele o peníze.

 

Co lze obchodovat přes Trading 212?

1) Obchodovat lze fyzické akcie, jak z evropského, tak z amerického trhu. Mezi tisíci akciemi se nachází i ty velice populární – aktuálně i z dlouhodobého hlediska.

Ať už jde o technologické giganty, jakými jsou Microsoft, Facebook, Apple, Google, Amazon a další, ale i o tradiční automobilky typu BMW a VW, či dravce trhu, Teslu. V nabídce však chybí akcie z pražské burzy.

 

2) Využít lze obchodování rozdílových smluv CFD.

Pomocí nich se spekuluje na pokles a růst měn, akcií, indexů i komodit. Nic přitom nemusíte kupovat. K dispozici jsou stovky aktiv.

Najdete tady také měnové páry s CZK. S CFD lze tedy spekulovat na buy (růst) i sell (pokles). Možné je též automaticky ukončovat pozice při dosažení zvolené ztráty či zvoleného zisku.

 

3) Třetí možností obchodování jsou ETF fondy.

Ty se v podstatě neliší od podílových fondů a obchodují se rovněž na burze. Součástí jsou indexované ETF fondy sledující německý DAX i americké NASDAQ 100, S&P 500 a DJIA.

Prostřednictvím ETF však lze investovat i do komodit, například do oblíbeného zlata.

 

Jak funguje investování a obchodování?

Pro obchodování má klient k dispozici vlastní platformu. Tu lze používat přes webový prohlížeč, kde si nemusíte dokonce vůbec nic instalovat, nebo prostřednictvím mobilní aplikace.

Obě možnosti jsou zdarma. Platforma je vysoce hodnocená díky nadčasovému a velice přehlednému designu, ale rovněž díky přehledným a sofistikovaným nástrojům pro analýzu, které obsahují například pokročilé grafy.

Trading 212 recenze mobilní aplikace

Objednávky mohou klienti realizovat několika způsoby: ihned po odeslání za nejlepší dostupnou cenu (Market), když cena klesne na přijatelnou (Limit), kdy cena vzroste na požadovanou (Stop), ev. se objednávka přepne na limitní ve chvíli, kdy cena vzroste na požadovanou (Stop limit).

>>>Přejít na web Trading 212

 

Jakou výhodu nabízí demo účet?

Jedním z největších benefitů platformy je existence demo účtu. Díky němu si lze celou platformu, jak funguje, co umí, a jestli vám bude vyhovovat, vyzkoušet nejen bez vkladu, ale dokonce i bez registrace.

Pro začátečníky může navíc demo účet fungovat jako vzdělávací platforma. Na ní získává každý virtuální vklad 1 250 000 Kč a s ním pak virtuálně obchoduje.

Součástí je i sekce Learn s výukovými videi a tutoriály. Jedná se o jednoduché návody v angličtině.

Přesto jsou Trading 212 recenze na demo účet velice dobré a začátečníci začínají často s tímto brokerem právě z důvodu existence demo účtu.

 

Poplatky, které zaujmou

To proto, že chybí. Trading 212 si totiž neúčtuje poplatky za výběry ani za neaktivitu. Což není běžné. Neplatíte ani za vklady, to však pouze v případě, že je realizujete bankovním převodem.

U karet a elektronické peněženky je vklad zdarma pouze do výše celkových vkladů 2000 dolarů. Poté již platíte poplatek 0,7 % z vkladu.

Tím však free poplatky nekončí. Trading 212 recenze prověřila, že se neplatí ani komisní poplatky za zprostředkování obchodu. Všude však poplatky nulové nejsou.

Přesto je Trading 212 jedním z nejlevnějších brokerů na trhu. U Forexu jsou poplatky průměrné. U některých instrumentů jsou pak vyšší spready.

Toto srovnání s konkurenčními brokery však již vyžaduje skutečně porovnávání konkrétních položek a Trading 212 ze srovnání vychází střídavě lépe a střídavě hůř.

Obecně se ale oplatí zopakovat, že jde o jednoho z nejlevnějších brokerů vůbec.

 

Jak je to s dividendami při nákupu akcií?

Vlastníky akcií samozřejmě zajímají dividendy – jak se vyplácí i jak jsou zdaněny. Pro získání nároku na vyplacení dividendy je nutné akcie zakoupit před tzv. ex-dividend day.

Dividendy pak broker automaticky vyplácí na obchodní účet klienta. Dividendy se připisují i u CFD, avšak jen u tzv. dlouhých pozic.

Pokud se spekuluje na pokles, tak se naopak dividendy z obchodního účtu odečítají. Zdanění dividend je 15 % (v CZ jako srážková daň), stejné je i zdanění akcií z USA pouze 15%.

Při nákupu akcií u Trading 212 je povinností vyplnit formulář W-8BEN, díky kterému se zabraňuje dvojímu zdanění. U některých jiných obchodníků se však s dvojitým zdaněním můžete setkat.

 

Alternativy k Trading 212
Jako další brokery s podobnými službami můžete využít tyto:

>> eToro (0% komise na akcie) 

>> XTB (0% komise na akcie)

>> DEGIRO (0% komise na US akcie a vybrané ETF)

 

Registraci, vklady, výběry, podpora

Registrace a jak založit účet

Registraci provedete zde.

Aktivovat a registrovat se lze samostatně, nebo současně pro dva typy obchodních účtů: INVEST a CFD.

Registrace je v řádu na pár minut a je velice jednoduchá. Vyplňujete základní údaje: jméno, přímení, datum narození, adresu a telefon. V dalším kroku si volíte měnu účtu (USD, EUR, CZK).

Třetí částí dotazníku jsou otázky týkající se příjmů a zkušeností s obchodováním. Přidáváte e-mail a volíte si heslo.

Ověřování probíhá pomocí dvou dokument, které stačí vyfotit mobilním telefonem a nahrát kopie na účet. Použít lze občanku, řidičák a pas.

Pro ověření adresy jsou akceptovány faktury za elektřinu, plyn ev. výpis z banky. Doklady nesmí být starší než tři měsíce.

 

Minimální vklad

Minimální vklad a současně minimální výběr je 200 CZK, nebo 10 €, případně 10 $.

Při účtu INVEST je tato částka dokonce 10krát nižší, tedy pouhý 1 $.

Peníze klientů jsou pojištěné, a to až do částky 85 000 liber.

 

Vklady a výběry

Pro vklady a výběry akceptuje broker bankovní převod, karty Mastercard a VISA a platební brány PayPal, GooglePay, ApplePay a Skrill.

 

Podpora

Trading 212 recenze prověřila i kvalitu zákaznické podpory brokera. Ta je na vysoké úrovni. V první řadě je k dispozici nonstop zákaznický servis s délkou reakce do maximálně několika málo minut.

Možné je využít e-mail i live chat. Nevýhodu je, že je tato podpora pouze v angličtině.

Podporou pro klienty je i vzdělávací síla platformy. Broker dává k dispozici stovky vzdělávacích videí, které jsou v rámci platformy, ale i na YouTube. Nevýhodou je opět pouze jazyk – najdete je jenom v angličtině.

76 % účtů drobných investorů přichází při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele o peníze.

 

Krátké srovnání Trading 212 vs. DEGIRO a Trading 212 vs. eToro

Trading 212 je často srovnáván s brokery DEGIRO a eToro.

Jak si v tomto srovnání stojí?

Určitě si každý z těchto dobrých brokerů rychle najde okruh svých příznivců. Nelze z nich jednoznačně vytvořit řebříček od nejlepšího po nejhoršího. Shrneme tedy výhody a nevýhody těchto dvou konkurenčních brokerů.

eToro – výhody a nevýhody

Výhodou eToro je možnost obchodování fyzických akcií bez poplatků a kopírování obchodů úspěšných obchodníků. Platforma je přehledná a jednoduchá.

Rovněž je k dispozici demo účet. Nevýhodou může být pomalejší verifikace účtu, což je způsobeno velkým zájmem nových klientů. 

TIP: více informací o eToro najdete zde

 

DEGIRO – výhody a nevýhody

Často jde o lépe hodnoceného brokera, než je Trading 212. Jedná se o licencovaného brokera s mnoha investičními produkty. Poplatky jsou nízké a přehledné. Nabízí zákaznickou podporu v češtině.

Nevýhodou je možnost plateb pouze bankovním převodem. Nemá demo účet. Stejně jako Trading 212 nepodporuje kryptoměny. Nevýhodou je zdanění českých akcií 35 %.

TIP: Více informací o DEGIRO najdete zde.

 

Závěr Trading 212 recenze (výhody+nevýhody)

Výhody

  • Propracovaná, ale jednoduchá platforma
  • Nulové či jinak transparentní poplatky
  • Perfektní zákaznická podpora (nonstop)
  • Existence vzdělávací platformy
  • Žádné dvojité zdanění amerických dividend
  • Skvělé obchodní a analytické nástroje
  • Oceňována je bezpečnost obchodování
  • Vklad již od 1 $ (INVEST) nebo 10 $ (CFD)

Nevýhody

  • Spready u některých instrumentů jsou vyšší než u konkurence
  • Nelze pracovat s kryptoměnami
  • Chybí česká podpora

 

Zkusit či nezkusit?

Trading 212 je dobrý a levný broker, jehož volbou neuděláte chybu. Škoda jen, že nekomunikuje česky. Kdo však umí anglicky, má příležitost se hodně naučit. Obchodovat může každý, navíc bez zatížení zbytečně přemrštěnými poplatky.

 

Upozornění: CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. Při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ztrácí peníze 76 % účtů drobných investorů. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.